中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015年第6號(hào)
 
《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年第6次主席會(huì)議修訂通過(guò)�，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

                  主席：尚福林
                  2015年6月5日
 
 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(修訂)
 

第二節(jié) 金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
 
第二十三條 設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；
（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；
（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；
（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十四條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，在中國(guó)境外注冊(cè)的融資租賃公司以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。
銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。
第二十五條 在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；
（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（三）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（五）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；
（六）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；
（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；
（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十六條 在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
（二）最近1年的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（四）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；
（五）最近1年主營(yíng)業(yè)務(wù)銷售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上；
（六）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；
（七）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
（八）遵守國(guó)家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（十）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；
（十一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十七條 在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（四）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
（五）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；
（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（七）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；
（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十八條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第二十五條至第二十七條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。
第二十九條 其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
（三）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為非金融機(jī)構(gòu)的，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%；
其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求。
第三十條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；
（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
（三）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣；
（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；
（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；
（七）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；
（八）具有有效的反洗錢(qián)措施；
（九）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；
（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十一條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人：
（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；
（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；
（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；
（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；
（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；
（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；
（七）其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第三十二條 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時(shí)，給予流動(dòng)性支持；當(dāng)經(jīng)營(yíng)損失侵蝕資本時(shí)，及時(shí)補(bǔ)足資本金。
第三十三條 單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不超過(guò)1家。
第三十四條 金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第三十五條 籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第三十六條 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告�；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第三十七條 金融租賃公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
第三十八條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)局提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

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