廣東省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于進一步組織開展商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作的通知
　粵金監(jiān)函〔2019〕872號
廣州、深圳市地方金融監(jiān)管局，各地級市金融工作局：
　　今年5月開展全省商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查以來，我省商業(yè)保理公司合規(guī)經(jīng)營意識不斷增強，經(jīng)營行為不斷規(guī)范，促進了行業(yè)健康發(fā)展。但總體上“空殼”“失聯(lián)”企業(yè)數(shù)量較多、業(yè)務(wù)異化的問題仍不同程度存在，影響行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。為鞏固專項清理排查成果，壓實監(jiān)管責(zé)任，加強監(jiān)督管理，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號）精神，結(jié)合我省實際，現(xiàn)就進一步組織開展商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作有關(guān)事項通知如下：

一、工作目標
認真貫徹執(zhí)行銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文關(guān)于依法合規(guī)經(jīng)營、加強監(jiān)督管理、穩(wěn)妥推進分類處置、嚴把市場準入關(guān)、壓實監(jiān)管責(zé)任、優(yōu)化營商環(huán)境等6方面的工作部署，重點推進落實各項監(jiān)管指標和要求，穩(wěn)妥實施分類處置，督促非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)整改，制定納入監(jiān)管名單，健全日常監(jiān)管制度，防范化解可能風(fēng)險，促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。

二、工作步驟
　　以銀保監(jiān)會提出的2020年6月末前完成存量商業(yè)保理企業(yè)清理規(guī)范工作倒排時間和任務(wù)，主要分企業(yè)自查、非現(xiàn)場系統(tǒng)核查、現(xiàn)場檢查、分類處置和納入監(jiān)管名單五個環(huán)節(jié)，前四個環(huán)節(jié)可交互實施。
　�。ㄒ唬┢髽I(yè)自查。對照銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文第三條、第四條、第七條（企業(yè)可登錄“中國銀行保險監(jiān)督管理委員會”官方網(wǎng)站下載）有關(guān)商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營負面清單，受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款、受讓以其關(guān)聯(lián)企業(yè)為債務(wù)人的應(yīng)收賬款、不良資產(chǎn)管理、計提風(fēng)險準備金、風(fēng)險資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比率等若干監(jiān)管指標和要求，商業(yè)保理企業(yè)開展自查自糾，進行業(yè)務(wù)調(diào)整，滿足各項監(jiān)管標準和要求。
　�。ǘ┓乾F(xiàn)場系統(tǒng)核查。商業(yè)保理企業(yè)自行登錄廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)（下稱“省快報系統(tǒng)”網(wǎng)址：https://fdrs.gzclearing.com:8088）上傳營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計的近兩年（2018年度和2019年度）資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料；通過系統(tǒng)填寫近6個月納稅記錄、社保記錄，并上傳佐證材料。各市金融主管部門應(yīng)對企業(yè)上傳省快報系統(tǒng)資料的完整性作出核查，并及時通知企業(yè)進行補正。
　　（三）現(xiàn)場檢查。完成自查滿足各項監(jiān)管標準和要求，且通過非現(xiàn)場系統(tǒng)核查的商業(yè)保理企業(yè)可向?qū)俚厥屑壗鹑谥鞴懿块T申請現(xiàn)場檢查�，F(xiàn)場檢查由各市金融主管部門組織，可委托第三方中介機構(gòu)實施，重點檢查企業(yè)落實銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文監(jiān)管標準和要求情況，是否存在違法違規(guī)經(jīng)營行為等。必要時，可協(xié)調(diào)市場監(jiān)管、稅務(wù)等部門提供企業(yè)經(jīng)營、稅收信息。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，各市金融主管部門填寫《廣東省商業(yè)保理企業(yè)現(xiàn)場檢查登記表》（附件2），并登錄省快報系統(tǒng)上報，確�！耙黄笠槐怼�。
　�。ㄋ模┓诸愄幹�。分類處置由各市金融主管部門根據(jù)銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文第十三條、第十四條、第十五條和第十六條組織實施。對“空殼”“失聯(lián)”等非正常經(jīng)營類企業(yè)，各市金融主管部門應(yīng)事前統(tǒng)一通告（通告樣式附后，具體內(nèi)容可根據(jù)各地級市清理規(guī)范情況進行調(diào)整），維護企業(yè)權(quán)益。要嚴格非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)情節(jié)較輕企業(yè)整改驗收工作程序和要求，整改驗收完成后填寫《廣東省非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)情節(jié)較輕商業(yè)保理企業(yè)整改驗收確認表》（附件3）和《廣東省商業(yè)保理企業(yè)現(xiàn)場檢查登記表》，并登錄省快報系統(tǒng)上報，防止弄虛作假、徇私舞弊行為。
　　（五）納入監(jiān)管名單。各市金融主管部門按銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文有關(guān)規(guī)定，將正常經(jīng)營類企業(yè)、非正常經(jīng)營類驗收合格企業(yè)和違法違規(guī)情節(jié)較輕驗收合格企業(yè)納入監(jiān)管名單，填寫《廣東省納入監(jiān)管商業(yè)保理企業(yè)名單》（附件4），于2020年6月20日前報送我局，之后可分批分次報送。全省納入監(jiān)管名單由我局匯總各市名單，會省商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查專責(zé)小組成員單位確定，并報告銀保監(jiān)會后進行公示。對未能納入監(jiān)管名單的企業(yè)，各市金融主管部門應(yīng)建立名錄庫，加強跟蹤管理，引導(dǎo)企業(yè)良性退出。

三、工作要求
　　（一）加強正面宣傳引導(dǎo)。各市金融主管部門要采取組織宣講會、印發(fā)宣傳手冊、網(wǎng)站公告等方式，加大政策宣傳力度，確保每個商業(yè)保理企業(yè)知曉監(jiān)管標準和要求。要積極營造回歸本源，專注主業(yè)，誠實守信，合規(guī)經(jīng)營的行業(yè)發(fā)展氛圍。要優(yōu)化營商環(huán)境，主動了解企業(yè)訴求，幫助企業(yè)排憂解難，主動擁抱監(jiān)管，防止企業(yè)誤解誤讀有關(guān)政策，產(chǎn)生不必要的恐慌。
　　（二）嚴格企業(yè)注冊登記和變更。在國家商業(yè)保理企業(yè)市場準入管理辦法出臺前，商業(yè)保理企業(yè)的注冊登記和變更按銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文第十七條、第十八條辦理。確有必要新設(shè)或變更的，由各市金融主管部門與同級市場監(jiān)管部門建立會商機制，形成一致意見，書面報送省級地方金融監(jiān)管部門審查后辦理。廣東自貿(mào)試驗區(qū)可按照有關(guān)規(guī)定享受自由貿(mào)易試驗區(qū)關(guān)于商業(yè)保理企業(yè)和支持企業(yè)發(fā)展的各項優(yōu)惠政策。
　�。ㄈ┞鋵崒俚刎�(zé)任。商業(yè)保理企業(yè)清理規(guī)范堅持屬地管理原則。已設(shè)立商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查領(lǐng)導(dǎo)小組的市，要發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)小組作用，協(xié)調(diào)成員單位合力做好清理規(guī)范工作；其他市要進一步落實協(xié)作機制，牽頭會同級有關(guān)部門按我局此前印發(fā)的《關(guān)于組織開展商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查的通知》（粵金函〔2019〕748號）中明確的部門職能分工開展工作，形成合力。商業(yè)保理企業(yè)分支機構(gòu)的監(jiān)管由總公司住所地所在地區(qū)市級金融主管部門負責(zé)，按銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號文第二十一條辦理。深圳市商業(yè)保理企業(yè)清理規(guī)范工作可參考本通知有關(guān)要求自行組織實施。
　　（四）嚴格行業(yè)自律。要始終把提高商業(yè)保理企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營意識，激發(fā)企業(yè)自覺規(guī)范經(jīng)營行為，推動形成誠實守信、公平競爭的行風(fēng)行紀放在突出位置，以行業(yè)自身形象贏得社會尊重和信用。要充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會自律組織作用，加大對商業(yè)保理行業(yè)的宣傳和普及力度，提升社會認知度，通過培訓(xùn)、交流等方式，提高企業(yè)內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，引導(dǎo)行業(yè)健康發(fā)展。
（五）及時報送材料。各市完成商業(yè)保理企業(yè)清理規(guī)范工作情況，請于2020年6月20日前書面報送我局監(jiān)管二處（深圳市有關(guān)材料徑報銀保監(jiān)會，抄報我局），以便我局匯總上報銀保監(jiān)會。
　　附件：
1.《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號）
2.廣東省商業(yè)保理企業(yè)現(xiàn)場檢查登記表.xlsx
3.廣東省非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)情節(jié)較輕商業(yè)保理企業(yè)整改驗收確認表.xlsx
4.納入監(jiān)管名單樣式.xlsx
5.通告樣式.doc

省地方金融監(jiān)管局
2019年11月26日