為依法依規(guī)規(guī)范我區(qū)融資租賃企業(yè)和商業(yè)保理企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱兩類機(jī)構(gòu)）發(fā)展，進(jìn)一步營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境，防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，按照省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于做好我省融資租賃企業(yè)商業(yè)保理企業(yè)規(guī)范清理工作的通知》（豫金發(fā)〔2020〕68號(hào)）以及鄭州市金融工作局《關(guān)于做好全市融資租賃企業(yè)商業(yè)保理企業(yè)規(guī)范清理工作的通知》的要求，現(xiàn)將我區(qū)兩類機(jī)構(gòu)規(guī)范清理工作通知如下：

一、融資租賃企業(yè)規(guī)范清理工作

高新區(qū)對(duì)轄區(qū)內(nèi)尚未納入行業(yè)監(jiān)管的融資租賃企業(yè)進(jìn)行摸底排查，規(guī)范清理。

(一)按照《河南省地方金融監(jiān)督管理局、國(guó)家稅務(wù)總局河南省稅務(wù)局關(guān)于做好融資租賃企業(yè)有關(guān)工作的通知》(豫金發(fā)〔2020〕17號(hào))的要求，達(dá)到試點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)和備案條件的融資租賃企業(yè)，需要在2020年8月4日前進(jìn)行業(yè)務(wù)資格確認(rèn)及備案申報(bào)，盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

1.公司名稱：申請(qǐng)融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格及備案的融資租賃企業(yè)，公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣。若名稱中不含“融資租賃”字樣的，應(yīng)到市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行名稱變更。

2.注冊(cè)資本金：注冊(cè)資本金未達(dá)到20000萬(wàn)元人民幣或等值外幣要求的融資租賃企業(yè)，應(yīng)在申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)資格或備案時(shí)實(shí)繳到位，一并提交相關(guān)材料。

3.媒體公告：融資租賃企業(yè)在申報(bào)業(yè)務(wù)資格試點(diǎn)或備案時(shí)，須在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙進(jìn)行公告，公告期不少于5個(gè)工作日。公告包括但不限于如下內(nèi)容：企業(yè)名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及股權(quán)比例、擬任董事長(zhǎng)、擬任監(jiān)事長(zhǎng)、擬任總經(jīng)理人選，承諾申報(bào)材料真實(shí)合法、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。公告內(nèi)容與營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容不一致的，須按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容進(jìn)行公告。融資租賃企業(yè)需要變更相關(guān)事項(xiàng)的，可在向創(chuàng)新發(fā)展局申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)資格或備案時(shí)一并提交相應(yīng)變更材料，取得試點(diǎn)資格或備案后再到市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更。

(二)對(duì)正常經(jīng)營(yíng)、未達(dá)到試點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)和備案條件的融資租賃企業(yè)，由創(chuàng)新發(fā)展局將其列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，切實(shí)加強(qiáng)日常監(jiān)管，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，防止企業(yè)開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)，督促其按照豫金發(fā)〔2020〕17號(hào)要求認(rèn)真進(jìn)行整改，整改期限不晚于2020年12月31日前。

(三)對(duì)未經(jīng)審批開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)的融資租賃企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將依據(jù)《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，下達(dá)整改通知書(shū)，責(zé)令其停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)，消化存量業(yè)務(wù)；限期整改不到位的，創(chuàng)新發(fā)展局將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”及信用河南等平臺(tái)，提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)依法依程序納入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

(四)對(duì)于失聯(lián)和空殼類融資租賃企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局會(huì)在當(dāng)?shù)刂髁髅襟w上進(jìn)行公告，責(zé)令其限期到創(chuàng)新發(fā)展局接受監(jiān)管約談；限期內(nèi)仍無(wú)法聯(lián)系的，創(chuàng)新發(fā)展局將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)采取進(jìn)一步監(jiān)管措施，并將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”及信用河南等平臺(tái)，提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)依法依程序納入經(jīng)營(yíng)異常名錄，并將名單上報(bào)省地方金融監(jiān)管局。本文所稱失聯(lián)企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無(wú)法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無(wú)法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人。本文所稱空殼企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：上一年度市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)年度報(bào)告顯示無(wú)經(jīng)營(yíng)；近6個(gè)月無(wú)納稅記錄或“零申報(bào)”；近6個(gè)月無(wú)社保繳納記錄。

二、商業(yè)保理企業(yè)規(guī)范清理工作按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號(hào))和《河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于做好商業(yè)保理行業(yè)有關(guān)工作的通知》(豫金發(fā)〔2020〕6號(hào))要求，達(dá)到試點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)和備案條件的融資租賃企業(yè)，需要在2020年8月4日前進(jìn)行業(yè)務(wù)資格確認(rèn)及備案申報(bào)，盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

（一）對(duì)現(xiàn)存的達(dá)到豫金發(fā)〔2020〕6號(hào)通知要求符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)保理企業(yè)，要按程序于2020年8月4日前進(jìn)行申報(bào)，盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

1.公司名稱：經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)的商業(yè)保理企業(yè)，名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。若名稱中不含“商業(yè)保理”字樣的，應(yīng)到市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行名稱變更。

2.注冊(cè)資本金：注冊(cè)資本金未達(dá)到10000萬(wàn)元人民幣或等值外幣要求的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)在申報(bào)時(shí)實(shí)繳到位，一并提交相關(guān)材料。

3.媒體公告：商業(yè)保理企業(yè)在申報(bào)時(shí)，須在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙進(jìn)行公告，公告期不少于5個(gè)工作日。公告包括但不限于如下內(nèi)容：企業(yè)名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及股權(quán)比例、擬任董事長(zhǎng)、擬任監(jiān)事長(zhǎng)、擬任總經(jīng)理人選，承諾申報(bào)材料真實(shí)合法、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，并承擔(dān)相應(yīng)法律法規(guī)責(zé)任。公告內(nèi)容與營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容不一致的，須按照營(yíng)業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容進(jìn)行公告。商業(yè)保理企業(yè)需要變更相關(guān)事項(xiàng)的，可在向創(chuàng)新發(fā)展局申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)一并提交相應(yīng)變更材料，取得批復(fù)文件后再到市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更。

(二)對(duì)正常經(jīng)營(yíng)、未達(dá)到準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)保理企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，切實(shí)加強(qiáng)日常監(jiān)管，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，督促企業(yè)按要求進(jìn)行整改，整改期限不晚于2020年12月31日前。

(三)對(duì)未經(jīng)審批開(kāi)展商業(yè)保理業(yè)務(wù)的商業(yè)保理企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將下達(dá)相關(guān)整改通知書(shū)，責(zé)令其禁止開(kāi)展新業(yè)務(wù)，消化存量業(yè)務(wù)；限期整改不到位的，創(chuàng)新發(fā)展局將依法依規(guī)將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”及信用河南等平臺(tái)，提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)依法依程序納入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

(四) 對(duì)于失聯(lián)和空殼類商業(yè)保理企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將當(dāng)?shù)刂髁髅襟w上進(jìn)行公告，責(zé)令其限期到創(chuàng)新發(fā)展局接受監(jiān)管約談；限期內(nèi)仍無(wú)法聯(lián)系的，創(chuàng)新發(fā)展局將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)采取進(jìn)一步監(jiān)管措施，并將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”及信用河南等平臺(tái)，提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)依法依程序納入經(jīng)營(yíng)異常名錄，并將名單上報(bào)省地方金融監(jiān)管局。

三、工作要求

（一）創(chuàng)新發(fā)展局將認(rèn)真做好融資租賃企業(yè)和商業(yè)保理企業(yè)的政策解讀、問(wèn)題解答、幫扶指導(dǎo)等工作，對(duì)于符合申報(bào)條件的兩類機(jī)構(gòu)，開(kāi)辟綠色通道，最大限度地壓縮審批申報(bào)時(shí)限，促進(jìn)兩類機(jī)構(gòu)盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

（二）創(chuàng)新發(fā)展局將組織納入監(jiān)管的兩類機(jī)構(gòu)及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)送月度經(jīng)營(yíng)情況表、登錄全國(guó)融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)或全國(guó)商業(yè)保理信息管理系統(tǒng)并定期匯總、分析、研判，切實(shí)做好行業(yè)發(fā)展、企業(yè)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防控工作，幫助企業(yè)解決困難和問(wèn)題，強(qiáng)化兩類機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)創(chuàng)新發(fā)展局

2020年7月21日