關(guān)于開展2021年度寧波市融資租賃公司、商業(yè)保理公司合規(guī)性檢查的通知（甬金管〔2021〕42號）

海曙區(qū)、江北區(qū)、鄞州區(qū)、慈溪市地方金融監(jiān)管局，梅山保稅港區(qū)經(jīng)發(fā)局，寧波保稅區(qū)金融辦，各融資租賃公司、商業(yè)保理公司：

為做好我市融資租賃公司、商業(yè)保理公司分類監(jiān)管工作，根據(jù)《浙江省地方金融條例》《寧波市融資租賃公司監(jiān)督管理工作指引》（甬金管〔2021〕20號）等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)研究，定于近期開展2021年度寧波市融資租賃公司、商業(yè)保理公司合規(guī)性檢查，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、檢查方式

本年度寧波市融資租賃公司、商業(yè)保理公司合規(guī)性檢查工作經(jīng)公開詢價(jià)等程序，委托第三方寧波科信會計(jì)師事務(wù)所承擔(dān)，市地方金融監(jiān)管局派員現(xiàn)場指導(dǎo)，各區(qū)縣（市）地方金融監(jiān)管部門需確定1～2名監(jiān)管員，與第三方人員形成檢查工作組全程參與進(jìn)場檢查。

二、時(shí)間安排

（一）企業(yè)自主申報(bào)階段：2021年9月1日—9月7日；

（二）進(jìn)場檢查階段：2021年9—10月，每家融資租賃公司、商業(yè)保理公司檢查時(shí)間1～2天，具體進(jìn)場時(shí)間另行通知。

三、檢查對象

在寧波市內(nèi)設(shè)立的從事融資租賃業(yè)務(wù)或商業(yè)保理業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（詳見附件）。

四、檢查內(nèi)容及工作安排

本年度合規(guī)性檢查主要針對融資租賃公司、商業(yè)保理公司2020年7月1日—2021年6月30日時(shí)間段內(nèi)的新發(fā)生業(yè)務(wù)，分別就內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行與財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營合規(guī)與信用管理、資金往來與息費(fèi)收取情況、股權(quán)變更與實(shí)繳注冊資本到位情況、調(diào)整項(xiàng)目與禁止項(xiàng)目等方面設(shè)置了指標(biāo)評價(jià)體系，指標(biāo)總分值為100分。

企業(yè)自主申報(bào)階段：融資租賃公司、商業(yè)保理公司根據(jù)《2021年度融資租賃公司合規(guī)性檢查需提供資料清單》《2021年度商業(yè)保理公司合規(guī)性檢查需提供資料清單》的要求做好資料準(zhǔn)備，填寫《合規(guī)性檢查信息表》和《業(yè)務(wù)明細(xì)表》，連同2021年二季度財(cái)務(wù)報(bào)表一并于9月7日前報(bào)送各區(qū)縣（市）地方金融監(jiān)管部門，由各區(qū)縣（市）地方金融監(jiān)管部門匯總后報(bào)送市局（上述清單表格另行下發(fā)）。

進(jìn)場檢查階段：各區(qū)縣（市）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)會同度三方機(jī)構(gòu)采取有效措施全面核實(shí)轄區(qū)融資租賃公司、商業(yè)保理公司的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)經(jīng)營等情況，全面客觀分析各受檢單位自主申報(bào)結(jié)果，重點(diǎn)關(guān)注受檢單位資金來源、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等相關(guān)情況。進(jìn)場檢查結(jié)束后，工作組全體成員（包括監(jiān)管員）均需在工作底稿上簽字確認(rèn)，監(jiān)管員參評工作質(zhì)量作為年度地方金融監(jiān)管工作考評重要依據(jù)。各受檢單位應(yīng)認(rèn)真及時(shí)按要求準(zhǔn)備材料，確保提交的材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，無故不參加合規(guī)性檢查的單位將直接納入非正常經(jīng)營名單。

五、結(jié)果應(yīng)用

市局與各區(qū)縣（市）地方金融監(jiān)管部門將切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)性檢查結(jié)果運(yùn)用，對融資租賃公司、商業(yè)保理公司實(shí)施分類監(jiān)管，根據(jù)檢查結(jié)果有針對性地配置監(jiān)管資源，采取有效措施強(qiáng)化對風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，大力支持優(yōu)質(zhì)合規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效能。

合規(guī)性檢查和日常非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資租賃公司、商業(yè)保理公司存在吸收或變相吸收公眾存款、非法集資、賬外經(jīng)營、暴力收貸、貸款給資金掮客、抽逃資本金、發(fā)生群體性事件或重大安全責(zé)任事故等嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，實(shí)行“一票否決”，檢查工作組取證留存后轉(zhuǎn)行政執(zhí)法環(huán)節(jié)或移送相關(guān)部門處理。

合規(guī)性檢查和延伸檢查中發(fā)現(xiàn)融資租賃公司、商業(yè)保理公司存在問題的，各區(qū)縣（市）地方金融監(jiān)管部門應(yīng)督促限期整改，整改不到位或因整改難度大無法完成整改的，要采取必要的監(jiān)管措施，直至吊銷相關(guān)經(jīng)營許可。

合規(guī)性檢查總聯(lián)絡(luò)人：陳先生，電話89185878；第三方機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：吳女士，電話13484253223。

附件：《2021年度寧波市融資租賃公司、商業(yè)保理公司合規(guī)性檢查名單》

寧波市地方金融監(jiān)督管理局

2021年9月1日

附件：2021年度寧波市融資租賃公司、商業(yè)保理公司合規(guī)性檢查名單

相關(guān)資料下載：

融資租賃公司監(jiān)管指標(biāo)評價(jià)體系.docx

商業(yè)保理公司監(jiān)管指標(biāo)評價(jià)體系.docx

融資租賃公司準(zhǔn)備資料清單、信息表、業(yè)務(wù)明細(xì)表.zip

商業(yè)保理公司準(zhǔn)備資料清單、信息表、業(yè)務(wù)明細(xì)表.zip