廣東省地方金融監(jiān)管局關(guān)于《廣東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的公告

為加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)立法工作安排，經(jīng)過(guò)前期調(diào)研和廣泛征求意見(jiàn)，省地方金融監(jiān)管局組織起草了《廣東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。有關(guān)單位和各界人士如有意見(jiàn)建議，可在2021年11月21日前通過(guò)以下方式提出：

一、通過(guò)信函方式將意見(jiàn)郵寄至：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)中路305號(hào)8號(hào)樓8樓政策法規(guī)處(郵編：510000)，并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌啊稄V東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》公開(kāi)征求意見(jiàn)”字樣。

二、通過(guò)電子郵件方式將意見(jiàn)發(fā)送至電子郵箱jrj_fgc@gd.gov.cn。

三、在下方表格填寫(xiě)意見(jiàn)并在線提交。

附件：《廣東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（征求意見(jiàn)稿）.docx


　　省地方金融監(jiān)管局

　　2021年10月19日

附件1：

廣東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）

第一章  總則

第一條【立法目的】為了規(guī)范地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理，防范化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)市場(chǎng)主體的合法權(quán)益，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條【適用范圍和對(duì)象】本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動(dòng)的監(jiān)督管理、地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置工作，適用本條例。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立，從事地方金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條【監(jiān)管原則】地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、嚴(yán)格準(zhǔn)入、審慎監(jiān)管、防控風(fēng)險(xiǎn)的原則，強(qiáng)化地方金融組織的主體責(zé)任、縣級(jí)以上人民政府的屬地責(zé)任和地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的監(jiān)管責(zé)任。

第四條【各級(jí)地方人民政府職責(zé)】省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制和監(jiān)督管理體系，依法履行地方金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置職責(zé)，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決地方金融工作中的重大問(wèn)題。

地級(jí)以上市、縣（市、區(qū)）人民政府依照屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)原則，做好本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作，承擔(dān)屬地金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、地方金融發(fā)展與服務(wù)等責(zé)任。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理隊(duì)伍建設(shè)，完善機(jī)構(gòu)和人員編制，合理保障工作經(jīng)費(fèi)并列入本級(jí)預(yù)算。

縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法為地方金融組織開(kāi)展相關(guān)抵（質(zhì)）押融資業(yè)務(wù)提供便利，及時(shí)為其辦理抵（質(zhì)）押登記。

第五條【監(jiān)督管理部門(mén)職責(zé)】本條例所稱地方金融監(jiān)督管理部門(mén)是指縣級(jí)以上人民政府確定的承擔(dān)地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)。

省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)全省地方金融組織的監(jiān)督管理，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置，承擔(dān)省地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制的日常工作。

地級(jí)以上市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的指導(dǎo)下承擔(dān)對(duì)屬地地方金融組織的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范處置等具體工作，按要求報(bào)告轄區(qū)內(nèi)監(jiān)督管理工作情況。

發(fā)展改革、公安、司法行政、財(cái)政、商務(wù)、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理、市場(chǎng)監(jiān)督管理、網(wǎng)信、通信管理等部門(mén)按照各自職責(zé)做好相關(guān)工作。

第六條【金融普法宣傳】縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融法律、法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)的普及宣傳，提高公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體應(yīng)當(dāng)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳工作，加強(qiáng)對(duì)金融活動(dòng)的輿論監(jiān)督。

第二章   地方金融組織行為規(guī)范

第七條【一般性設(shè)立要求】地方金融組織的設(shè)立、變更、終止，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家規(guī)定辦理批準(zhǔn)、備案等手續(xù)。

國(guó)家規(guī)定須經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)方可設(shè)立的地方金融組織，由省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依照法律、法規(guī)的規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或賦予試點(diǎn)資格。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何組織和個(gè)人不得設(shè)立地方金融組織，不得從事或者變相從事地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第八條【名稱和經(jīng)營(yíng)范圍要求】地方金融組織依法登記或者變更企業(yè)名稱時(shí)應(yīng)當(dāng)注明其主營(yíng)金融業(yè)務(wù)字樣，并在登記經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)注明其取得經(jīng)營(yíng)資格的全部金融業(yè)務(wù)字樣。

除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，非地方金融組織不得在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)�！薄肮蓹�(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”“交易所”“交易中心”“金融”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等顯示金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征的字樣及近似字樣。

市場(chǎng)主體有下列情形之一，應(yīng)當(dāng)自地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)布通知或作出決定之日起三十日內(nèi)辦理企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍變更登記：

（一）違反本條第二款規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征字樣的；

（二）經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)注銷(xiāo)或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證、取消試點(diǎn)資格的；

（三）本條例實(shí)施前已辦理市場(chǎng)主體注冊(cè)登記、但未按照地方金融組織設(shè)立程序規(guī)定批準(zhǔn)的。

市場(chǎng)主體逾期未辦理變更登記的，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)以統(tǒng)一社會(huì)信用代碼代替企業(yè)名稱。

第九條【審批和變更備案】地方金融組織合并、分立，減少注冊(cè)資本，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人、法定代表人或者變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)。

地方金融組織設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，增加注冊(cè)資本，變更名稱、經(jīng)營(yíng)范圍或者住所，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起或者相關(guān)事項(xiàng)變更之日起三十日內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)備案，變更后的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定。

第十條【跨區(qū)展業(yè)】省外地方金融組織在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，并定期報(bào)告規(guī)定事項(xiàng)，接受監(jiān)督管理；本省地方金融組織在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起三十日內(nèi)，將有關(guān)情況報(bào)告本省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)。報(bào)告程序和需要報(bào)告的具體內(nèi)容，由省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)確定。

第十一條【經(jīng)營(yíng)規(guī)范1】地方金融組織開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善組織治理結(jié)構(gòu)，按照國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定，建立健全并嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、信息披露、營(yíng)銷(xiāo)宣傳、防范非法集資、反洗錢(qián)和反恐怖融資等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度。

地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的任職條件，遵守法律法規(guī)、國(guó)家有關(guān)規(guī)定以及組織章程的約定，有效防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

第十二條【經(jīng)營(yíng)規(guī)范2】地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、國(guó)家和本省的規(guī)定，履行信息披露義務(wù)，并按要求向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及年度審計(jì)報(bào)告等材料。報(bào)送的材料和內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

地方金融組織發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、出現(xiàn)重大負(fù)面輿情、群體性事件、主要負(fù)責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查、發(fā)現(xiàn)實(shí)際控制人難以持續(xù)經(jīng)營(yíng)等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)，向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

鼓勵(lì)地方金融組織接入國(guó)家設(shè)立的金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)和其他依法設(shè)立的征信系統(tǒng)，依法提供、查詢和使用信用信息。

第十三條【經(jīng)營(yíng)規(guī)范3】地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，禁止從事下列活動(dòng)：

（一）  吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

（二）  非法高利放貸，以暴力、威脅或者其他非法手段催收債務(wù)；

（三）發(fā)行或者代理銷(xiāo)售理財(cái)、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

（四）超出登記的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展地方金融業(yè)務(wù)；

（五）出借、出租許可證件或者試點(diǎn)資格;

（六）國(guó)家和本省禁止從事的其他活動(dòng)。

第十四條【經(jīng)營(yíng)規(guī)范4】地方金融組織的股東依照法律、行政法規(guī)或國(guó)務(wù)院決定以其認(rèn)繳的出資額或者認(rèn)購(gòu)的股份為限承擔(dān)責(zé)任。

地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人可以出具書(shū)面承諾，在本組織解散或者不再?gòu)氖陆鹑跇I(yè)務(wù)活動(dòng)后，承擔(dān)未清償?shù)膫鶆?wù)；地方金融組織可以將承諾情況向社會(huì)公示。

第十五條【金融消費(fèi)者保護(hù)】地方金融組織應(yīng)當(dāng)遵守平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用原則，按照國(guó)家關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定要求，建立健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制和金融消費(fèi)者適當(dāng)性制度，履行下列金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)義務(wù)：

（一）以顯著方式提請(qǐng)金融消費(fèi)者注意其經(jīng)營(yíng)范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；

（二）如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，了解和評(píng)估金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者；

（三）真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的所有費(fèi)用、綜合費(fèi)率、違約金及其計(jì)算方法等涉及金融消費(fèi)者重大利益的內(nèi)容，合理收取所開(kāi)展業(yè)務(wù)的費(fèi)用，不得再以咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)和保證金等名義收取其他費(fèi)用，不得再通過(guò)第三方以其他名目變相收取費(fèi)用；

（四）不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)其他產(chǎn)品；

（五）應(yīng)與金融消費(fèi)者簽訂合法規(guī)范的書(shū)面合同，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，在格式合同中不得加重金融消費(fèi)者責(zé)任、限制或者排除金融消費(fèi)者合法權(quán)利，不得限制金融消費(fèi)者尋求法律救濟(jì)途徑，不得減輕、免除損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。

（六）應(yīng)當(dāng)建立健全保障金融消費(fèi)者信息安全制度，遵循合法、正當(dāng)、必要原則，按照法律法規(guī)和國(guó)家規(guī)定以及合同約定收集、使用信息，妥善保存經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的信息，不得泄露、出售或者非法向他人提供信息；

（七）應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的篩選和管理，公平合理明確各方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，審慎開(kāi)展涉及第三方合作機(jī)構(gòu)的引流導(dǎo)客業(yè)務(wù)和個(gè)人批量業(yè)務(wù)，預(yù)防涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)；

（八）應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行金融消費(fèi)者投訴處理主體責(zé)任，建立健全投訴和爭(zhēng)議處理機(jī)制，及時(shí)受理投訴、處理爭(zhēng)議。

第十六條【終止業(yè)務(wù)】地方金融組織因出現(xiàn)法律規(guī)定的解散、破產(chǎn)事由或者決定終止經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告，接受地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)承接、債務(wù)清償作出明確安排。解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營(yíng)相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，由省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)注銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證或者其他審批文件，并予以公告。

第十七條【行業(yè)自律】地方金融組織可以建立行業(yè)協(xié)會(huì)。行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和章程規(guī)定開(kāi)展工作，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，加強(qiáng)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立健全行業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)制。

第三章  地方金融組織監(jiān)督管理

第十八條【信息公示】省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度和分類(lèi)監(jiān)督管理制度，定期公示、更新地方金融組織名單和相關(guān)批準(zhǔn)、備案等信息。

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)將涉及金融業(yè)務(wù)的市場(chǎng)主體注冊(cè)登記情況，與地方金融監(jiān)督管理部門(mén)信息共享。

第十九條【非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立健全監(jiān)督管理信息系統(tǒng)及評(píng)價(jià)體系，根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營(yíng)狀況，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的措施。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管所需的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)以及其他相關(guān)信息。

第二十條【現(xiàn)場(chǎng)檢查】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)督管理需要，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）進(jìn)入地方金融組織及有關(guān)單位經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行檢查；

（二）詢問(wèn)地方金融組織及有關(guān)單位工作人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（三）檢查相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)等；

（四）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件資料、電子設(shè)備予以封存。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示行政執(zhí)法證件。

有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供文件資料和電子數(shù)據(jù)，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

第二十一條【監(jiān)管措施】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)在依法履行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在涉嫌違反國(guó)家和本省監(jiān)管要求的行為或者其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以采取監(jiān)管談話、責(zé)令公開(kāi)說(shuō)明、責(zé)令定期報(bào)告、出具風(fēng)險(xiǎn)提示函、責(zé)令改正等措施。

地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以要求地方金融組織的控股股東或者實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員等，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)作出說(shuō)明。上述相關(guān)組織和人員應(yīng)當(dāng)予以配合并據(jù)實(shí)回答，不得隱瞞、拒絕和拖延。

第二十二條【信用管理】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的從業(yè)信用檔案。對(duì)違法失信、風(fēng)險(xiǎn)較高的地方金融組織，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，提高檢查頻次，依法依規(guī)開(kāi)展失信懲戒。

第二十三條【第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)監(jiān)督管理需要，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)參與行政執(zhí)法相關(guān)輔助工作。

第四章 地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置

第二十四條【地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置職責(zé)】縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立地方金融監(jiān)督管理、發(fā)展改革、公安、司法行政、財(cái)政、商務(wù)、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理、市場(chǎng)監(jiān)督管理、網(wǎng)信、通信管理等相關(guān)部門(mén)、人民法院、人民檢察院以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)參與的地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作機(jī)制，及時(shí)穩(wěn)妥處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條【地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；并根據(jù)監(jiān)測(cè)預(yù)警信息向相關(guān)部門(mén)提示風(fēng)險(xiǎn)。

相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，加強(qiáng)本行業(yè)、本領(lǐng)域防范非法金融活動(dòng)的宣傳教育、風(fēng)險(xiǎn)排查工作，發(fā)現(xiàn)地方金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送同級(jí)人民政府，并配合開(kāi)展化解和處置工作。

第二十六條【禁止非法金融活動(dòng)】任何組織和個(gè)人不得從事下列非法金融活動(dòng)：

（一）非法吸收公眾存款、非法發(fā)放貸款、非法發(fā)行有價(jià)證券、非法對(duì)外融資；

（二）非法高利放貸，暴力催收貸款；

（三）以廣告、公開(kāi)勸誘等方式，向社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法定數(shù)量的特定對(duì)象開(kāi)展資金募集宣傳；

（四）對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等保證性承諾；

（五）以其他方式進(jìn)行的非法金融活動(dòng)。

任何組織和個(gè)人不得發(fā)布包含非法金融活動(dòng)內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行非法金融活動(dòng)宣傳。

對(duì)非法金融組織和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)或者地方金融監(jiān)督管理部門(mén)按照職責(zé)分工進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定，作出取締決定，宣布該金融組織和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)為非法，責(zé)令停止一切業(yè)務(wù)活動(dòng)，并予公告。

第二十七條【風(fēng)險(xiǎn)防范處置1】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)、各相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)研判地方金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢(shì)和可能造成的危害程度，必要時(shí)可以組織專業(yè)機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行綜合分析和評(píng)估。發(fā)生地方金融突發(fā)事件的，地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本省有關(guān)規(guī)定，及時(shí)提出啟動(dòng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)建議。

第二十八條【風(fēng)險(xiǎn)防范處置2】根據(jù)地方金融風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、等級(jí)等情形，相關(guān)部門(mén)依法做好風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作：

（一）地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)派出機(jī)構(gòu)的信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置協(xié)作，按照各自職責(zé)開(kāi)展非法金融機(jī)構(gòu)、非法地方金融組織、非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警，做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。

（二）司法機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施。

（三）市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)按照金融監(jiān)督管理部門(mén)通報(bào)要求，對(duì)違法金融類(lèi)廣告，責(zé)令停止發(fā)布，并依法予以查處。

（四）按照金融監(jiān)督管理部門(mén)通報(bào)要求對(duì)涉嫌違法違規(guī)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的，由網(wǎng)信部門(mén)依法采取刪除信息、關(guān)閉互聯(lián)網(wǎng)公眾賬戶等處置措施，由通信主管部門(mén)依法采取關(guān)閉網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等處置措施。

（五）其他相關(guān)部門(mén)協(xié)同做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。

第二十九條【地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置1】地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)地方金融組織可能形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形采取下列措施：

（一）向投資者、債權(quán)人等利益相關(guān)方或社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)；

（二）暫停相關(guān)事項(xiàng)審批和備案；

（三）責(zé)令地方金融組織暫�？毓晒蓶|轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（四）法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)組織驗(yàn)收，確認(rèn)地方金融組織整改到位、重大風(fēng)險(xiǎn)已消除的，5個(gè)工作日內(nèi)解除前款規(guī)定的相關(guān)措施。

第三十條【地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)處置2】地級(jí)以上市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)報(bào)請(qǐng)省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形采取下列措施：

（一）扣押財(cái)物，查封場(chǎng)所、設(shè)施或者財(cái)物；

（二）協(xié)調(diào)同類(lèi)地方金融組織接收存續(xù)業(yè)務(wù)或者協(xié)調(diào)、指導(dǎo)其開(kāi)展市場(chǎng)化重組；

（三）法律法規(guī)規(guī)定可以采取的其他措施。

第五章  法律責(zé)任

第三十一條【對(duì)非法金融活動(dòng)的處罰】違反本條例及有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織，或者從事、變相從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成非法集資的，按照《防范和處置非法集資條例》處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

違反本條例第八條第二款規(guī)定，未經(jīng)登記擅自在名稱或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用金融業(yè)務(wù)活動(dòng)特征字樣的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。

第三十二條【未經(jīng)審批、備案的處罰】地方金融組織有下列情況之一，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的沒(méi)收違法所得；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證、取消試點(diǎn)資格。

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行合并、分立；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊(cè)資本；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

地方金融組織設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照本條例規(guī)定辦理備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第三十三條【違反經(jīng)營(yíng)規(guī)定的處罰】地方金融組織有下列情形之一，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證、取消試點(diǎn)資格；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒絕、阻礙地方金融監(jiān)督管理部門(mén)依法實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查；

（二）向地方金融監(jiān)督管理部門(mén)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料；

（三）違反本條例第十一條第二款規(guī)定，未遵守國(guó)家規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理規(guī)則的；

（四）違反本條例第十三條規(guī)定的；

（五）進(jìn)行虛假信息披露的；

（六）存在其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、損害公眾合法權(quán)益的情形的。

第三十四條【違反金融消費(fèi)者保護(hù)規(guī)定的處罰】地方金融組織未按照要求執(zhí)行本條例第十五條有關(guān)規(guī)定的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證、取消試點(diǎn)資格。

第三十五條【未報(bào)送信息的處罰】地方金融組織未按照要求執(zhí)行本條例第十條、第十二條第一款有關(guān)報(bào)告規(guī)定的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證、取消試點(diǎn)資格。

第三十六條【未報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處罰】未按照要求執(zhí)行本條例第十二條第二款有關(guān)報(bào)告規(guī)定的，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證、取消試點(diǎn)資格。

第三十七條【對(duì)拒絕執(zhí)行監(jiān)管措施的處罰】對(duì)拒絕執(zhí)行本條例第二十一條規(guī)定的地方金融組織，由地方金融監(jiān)督管理部門(mén)責(zé)令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款。

對(duì)拒絕、拖延或者未如實(shí)回答監(jiān)管談話的人員處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處一定期限的行業(yè)禁入。

第三十八條【對(duì)董、監(jiān)、高人員的處罰】依照本條例規(guī)定對(duì)地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處10萬(wàn)元以下的罰款。

地方金融組織違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，地方監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

第三十九條【行政處罰職責(zé)劃分】除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，本條例規(guī)定的行政處罰，由省、地級(jí)以上市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)職責(zé)劃分具體實(shí)施。

第四十條【對(duì)政府工作人員的處罰】行政機(jī)關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，泄露在任職期間知悉的個(gè)人隱私、商業(yè)秘密的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章  附則

第四十一條【例外情形】法律、行政法規(guī)、國(guó)家對(duì)地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定；省人民政府對(duì)地方各類(lèi)交易場(chǎng)所另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十二條【特別授權(quán)】深圳市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)屬地地方金融組織的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范處置行使相當(dāng)于省級(jí)監(jiān)督管理部門(mén)的權(quán)限，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，接受省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)的指導(dǎo)，按要求報(bào)告轄區(qū)內(nèi)監(jiān)督管理工作情況。

廣州南沙、深圳前海、珠海橫琴承擔(dān)地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)參照地級(jí)以上市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)行使相關(guān)職責(zé)。

中山、東莞市轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府和街道辦事處承擔(dān)地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)，參照本條例縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門(mén)行使相關(guān)職責(zé)。

第四十三條【制定實(shí)施性規(guī)則】省地方金融監(jiān)督管理部門(mén)可以根據(jù)法律、行政法規(guī)、國(guó)家規(guī)定和本條例制定地方金融組織的審批備案、監(jiān)督管理等相關(guān)實(shí)施性規(guī)則。

第四十四條【實(shí)施日期】本條例自2022年X月X日起施行。

附件2

《廣東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》起草說(shuō)明

為了規(guī)范地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理，防范化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)市場(chǎng)主體的合法權(quán)益，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)工作安排，在前期調(diào)研和多次征求各方意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，省地方金融監(jiān)管局組織起草了《廣東省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）�，F(xiàn)將有關(guān)情況說(shuō)明如下：

一、立法的必要性

（一）制定本《條例》是貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記重要指示精神和黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)金融監(jiān)管防范金融風(fēng)險(xiǎn)決策部署的必要舉措。習(xí)近平總書(shū)記指出，“地方政府要在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則，強(qiáng)化屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任”，并要求“以強(qiáng)化金融監(jiān)管為重點(diǎn)，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線，加快相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)”。

在中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第九次會(huì)議上，總書(shū)記強(qiáng)調(diào)“金融活動(dòng)要全部納入金融監(jiān)管”。中央財(cái)經(jīng)委第十次會(huì)議上，總書(shū)記又就防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)、做好金融穩(wěn)定發(fā)展工作作出重要指示，專門(mén)指出要落實(shí)地方黨政同責(zé)，提高金融監(jiān)管能力。黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)于地方省級(jí)人民政府的金融監(jiān)督管理職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任也提出了具體要求。

（二）制定本《條例》是破解地方政府履行金融監(jiān)管職責(zé)“無(wú)法可依”困境的迫切需要。根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)的貫徹落實(shí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神的有關(guān)文件要求，小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司等地方金融組織由地方實(shí)施監(jiān)管，而目前僅融資擔(dān)保有行政法規(guī)作為監(jiān)管依據(jù)，其他地方金融組織的監(jiān)管依據(jù)多為部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件。此外，地方金融組織在發(fā)展過(guò)程中呈現(xiàn)出的網(wǎng)絡(luò)化、規(guī)�；\(yùn)營(yíng)特點(diǎn)，對(duì)地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范也提出了更高要求。地方金融組織發(fā)展的新情況新問(wèn)題和地方金融監(jiān)管法律法規(guī)依據(jù)不足的現(xiàn)狀，亟需通過(guò)地方金融立法予以解決，確保本省不僅在地方金融監(jiān)管中于法有據(jù)，而且在風(fēng)險(xiǎn)處置中措施有力。

（三）制定本《條例》是維護(hù)廣東良好金融法治環(huán)境的重要保障。通過(guò)地方金融立法提供強(qiáng)有力的法律保障，將地方金融監(jiān)管納入法治軌道，促進(jìn)地方政府及其金融管理部門(mén)改善監(jiān)管職能，提升監(jiān)管水平，依法規(guī)范地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)，同時(shí)有效防范處置非法金融活動(dòng)，倒逼各類(lèi)未持牌違規(guī)從事金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)，有效降低涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，構(gòu)建良好金融法治環(huán)境和金融生態(tài)，有利于進(jìn)一步優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境，推動(dòng)廣東金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

二、立法依據(jù)和基本思路

《條例》立法以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革的一系列重大方針政策，聚焦解決實(shí)際問(wèn)題，根據(jù)《立法法》《行政許可法》《行政處罰法》《行政強(qiáng)制法》等法律規(guī)定，結(jié)合《防范和處置非法集資條例》《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單（2020版）》和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)相關(guān)規(guī)范性文件等，充分參考借鑒其他省市條例，結(jié)合廣東實(shí)際，在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，明確地方金融監(jiān)管對(duì)象，規(guī)范地方金融組織行為，同時(shí)明確地方金融組織監(jiān)督管理措施和地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置措施，保障地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范處置有法可依，促進(jìn)廣東金融持續(xù)健康發(fā)展。

三、《條例》主要內(nèi)容

制定《條例》主要是明確各級(jí)地方政府和地方金融監(jiān)管部門(mén)在地方金融工作的職責(zé)分工，為地方金融監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展審批備案、存量組織清理、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、行政檢查、行政處罰和制定分類(lèi)監(jiān)管細(xì)則等提供法規(guī)依據(jù)，為地方政府和相關(guān)部門(mén)防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)提供法規(guī)依據(jù)。

《條例》擬分為總則、地方金融組織行為規(guī)范、地方金融組織監(jiān)督管理措施、地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置、法律責(zé)任和附則6章，共44條。

第一章“總則”，主要對(duì)立法目的與依據(jù)、適用范圍和對(duì)象、監(jiān)管原則和目標(biāo)、政府和部門(mén)職責(zé)、金融普法宣傳等內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定。對(duì)于條例的適用范圍和對(duì)象，通過(guò)列舉法明確了小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司“7類(lèi)”地方金融組織，也保留了“法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織”的例外性情形。

第二章“地方金融組織行為規(guī)范”，主要對(duì)地方金融組織的設(shè)立要求、審批和備案事項(xiàng)、名稱使用、跨區(qū)展業(yè)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、禁止性行為、金融消費(fèi)者保護(hù)、終止業(yè)務(wù)、行業(yè)自律組織等內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定。《條例》第七條以概括性方式明確地方金融組織的設(shè)立和變更應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)批準(zhǔn)、備案等手續(xù)，并明確了相關(guān)審批、備案事項(xiàng)。

第三章“地方金融組織監(jiān)督管理”，主要圍繞信息公示、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管措施、信用管理、專業(yè)協(xié)助、保密等內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定。

第四章“地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置”，主要圍繞風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處置、非法金融活動(dòng)查處等內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定，明確了地方政府和相關(guān)部門(mén)在防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)工作的職責(zé)職權(quán)和要求，為防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)工作提供法規(guī)依據(jù)，并對(duì)地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)防范處置作了具體規(guī)定。

第五章“法律責(zé)任”，主要規(guī)定了因進(jìn)行非法金融活動(dòng)、未經(jīng)審批和備案、違反經(jīng)營(yíng)規(guī)定、未報(bào)送信息和報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件、拒絕執(zhí)行監(jiān)管措施等應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，董事監(jiān)事高級(jí)管理人員、政府工作人員等應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，明確了對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為的處罰標(biāo)準(zhǔn)。第三十九條對(duì)省、市行政處罰職責(zé)進(jìn)行了明確，規(guī)定由省、地級(jí)以上市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)根據(jù)職責(zé)劃分具體實(shí)施。

第六章“附則”主要授權(quán)省地方金融監(jiān)管局制定地方金融組織相關(guān)的審批備案、監(jiān)督管理實(shí)施性規(guī)則，確保對(duì)各類(lèi)地方組織實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管。按照《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于支持深圳建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義先行示范區(qū)的意見(jiàn)》和“放管服”要求，結(jié)合我省實(shí)際，《條例》第四十二條規(guī)定了深圳市以及廣州南沙、深圳前海、珠海橫琴承擔(dān)地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)在對(duì)屬地地方金融組織的監(jiān)督管理上行使相應(yīng)權(quán)限。