為進(jìn)一步規(guī)范廣東省融資租賃公司監(jiān)督管理工作，引導(dǎo)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號(hào)）及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合廣東省實(shí)際，省地方金融監(jiān)管局研究起草了《廣東省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）》。現(xiàn)公開征求意見，有關(guān)意見請(qǐng)于2021年11月29日前通過以下方式反饋：
　　
　　一、通過信函郵寄至：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)中路305號(hào)7號(hào)樓7樓監(jiān)管二處（郵編：510000），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌啊稄V東省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》公開征求意見”字樣。
　　
　　二、通過電子郵件發(fā)送至dfjrjgj_jgec@gd.gov.cn。
　　
　　三、在下方表格填寫意見并在線提交。
　　
　　附件：廣東省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）.doc
　　
　　廣東省地方金融監(jiān)督管理局
　　
　　2021年11月19日

官網(wǎng)鏈接：http://gdjr.gd.gov.cn/hdjlpt/yjzj/answer/15743

　　全文如下：
　　
　　廣東省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（征求意見稿）
　　
　　第一章  總則
　　
　　第一條  為落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，規(guī)范監(jiān)督管理，引導(dǎo)融資租賃公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)全省融資租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，制定本細(xì)則。
　　
　　第二條  本細(xì)則所稱融資租賃公司，是指在我省依法注冊(cè)、從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
　　
　　在我省依法注冊(cè)融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)、開展融資租賃業(yè)務(wù)，適用本細(xì)則。
　　
　　第三條  省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門（下稱“省級(jí)監(jiān)管部門”）負(fù)責(zé)全省融資租賃公司的監(jiān)督管理，制定促進(jìn)全省融資租賃行業(yè)發(fā)展的政策措施，督促指導(dǎo)地級(jí)以上市地方金融監(jiān)管（工作）部門（下稱“市級(jí)監(jiān)管部門”）開展融資租賃行業(yè)監(jiān)督管理，防范、處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
　　
第四條 市級(jí)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)轄內(nèi)融資租賃公司日常監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與防范處置等工作。經(jīng)省政府批準(zhǔn)，承接有關(guān)融資租賃行業(yè)省級(jí)權(quán)責(zé)清單事項(xiàng)。
　　
　　深圳市地方金融監(jiān)督管理局根據(jù)省級(jí)監(jiān)管部門有關(guān)要求報(bào)送行業(yè)相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、資料等。深圳市轄內(nèi)融資租賃公司監(jiān)督管理、行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)處置工作由深圳市地方金融監(jiān)督管理局自行組織實(shí)施。
　　
　　鼓勵(lì)市、縣（市、區(qū)）政府出臺(tái)獎(jiǎng)勵(lì)、貼息、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金等政策，加快培育高質(zhì)量融資租賃經(jīng)營(yíng)主體，發(fā)揮融資租賃服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特色功能，引導(dǎo)融資租賃公司加大對(duì)中小企業(yè)的融資支持力度。
　　
　　第五條 市場(chǎng)監(jiān)管、公安、人民銀行、銀保監(jiān)、稅務(wù)等有關(guān)部門在各自監(jiān)管權(quán)限范圍內(nèi)予以協(xié)調(diào)配合，建立健全監(jiān)管協(xié)調(diào)、信息共享和部門協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒力度，形成監(jiān)管合力。
　　
　　第六條 廣東省融資租賃協(xié)會(huì)依照法律法規(guī)和章程規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)、維權(quán)和行業(yè)自律作用，配合省級(jí)監(jiān)管部門開展理論研究、監(jiān)管評(píng)級(jí)、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作，開展行業(yè)自律管理、人員培訓(xùn)、糾紛調(diào)解等活動(dòng)，引導(dǎo)融資租賃公司依法經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)。
　　
　　第二章  會(huì)商機(jī)制
　　
　　第七條 省、市級(jí)監(jiān)管部門與同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門推動(dòng)建立注冊(cè)、變更會(huì)商機(jī)制。在過渡期內(nèi)嚴(yán)格控制融資租賃公司及分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)。
　　
　　融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、公司住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等，應(yīng)當(dāng)事前與注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門溝通；注冊(cè)地在橫琴粵澳深度合作區(qū)、南沙自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的，應(yīng)當(dāng)事前與區(qū)內(nèi)負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)管的部門溝通。
　　
　　內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)企業(yè)確認(rèn)工作按相關(guān)規(guī)定由省級(jí)監(jiān)管部門會(huì)同國(guó)家稅務(wù)總局廣東省稅務(wù)局辦理。
　　
　　第八條 市級(jí)監(jiān)管部門就公司注冊(cè)與市場(chǎng)監(jiān)管部門進(jìn)行會(huì)商時(shí)，應(yīng)參考以下情況提出相關(guān)意見：
　　
　�。ㄒ唬┟Q中是否標(biāo)明“融資租賃”字樣；
　　
　　（二）注冊(cè)資本是否符合相關(guān)規(guī)定并有合理的實(shí)繳計(jì)劃，資金來源是否為出資人真實(shí)合法的自有資金；
　　
　　（三）股東信用是否良好，具備與其出資金額相適應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力；
　　
　�。ㄋ模┌l(fā)展戰(zhàn)略、展業(yè)模式是否清晰明確，盈利模式是否可持續(xù)；
　　
　�。ㄎ澹⿺M任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員是否信譽(yù)狀況良好，熟悉融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)，具有履職所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；
　　
　�。I(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度是否健全；
　　
　�。ㄆ撸┰谧�(cè)地是否有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
　　
　�。ò耍﹪�(guó)有企業(yè)作為出資人的，是否按規(guī)定征得其主管部門的同意；
　　
　�。ň牛﹪�(guó)家規(guī)定的其他事項(xiàng)。
　　
　　第九條  融資租賃公司注冊(cè)子公司、分支機(jī)構(gòu)，公司合并和分立，參照本細(xì)則第八條辦理。
　　
　　第十條  融資租賃公司注銷，或公司名稱中去除“融資租賃”字樣的，可向市場(chǎng)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理。如需協(xié)助，注冊(cè)地監(jiān)管部門應(yīng)予以支持。
　　
　　第三章  經(jīng)營(yíng)規(guī)則
　　
　　第一節(jié) 業(yè)務(wù)范圍
　　
　　第十一條  融資租賃公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
　　
　�。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；
　　
　�。ǘ┳赓U業(yè)務(wù)；
　　
　　（三）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購(gòu)買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；
　　
　　（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；
　　
　�。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務(wù)。
　　
　　第十二條 融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化及類似業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院或省人民政府批準(zhǔn)的交易場(chǎng)所或銀行間市場(chǎng)面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定。
　　
　　第十三條  融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或行為：
　　
　�。ㄒ唬┓欠Y、吸收或變相吸收存款；
　　
　�。ǘ┌l(fā)放或受托發(fā)放貸款；
　　
　�。ㄈ┡c其他融資租賃公司拆借或通過非潔凈轉(zhuǎn)讓與受讓租賃資產(chǎn)等方式變相拆借資金；
　　
　　（四）通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金和未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或頒發(fā)相關(guān)經(jīng)營(yíng)許可的機(jī)構(gòu)融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；
　　
　　（五）出租、出借融資租賃經(jīng)營(yíng)資質(zhì)或?qū)⑷谫Y租賃業(yè)務(wù)委托給無經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)；
　　
　　（六）外包涉自然人客戶業(yè)務(wù)的信用審查等核心業(yè)務(wù)；
　　
　�。ㄆ撸┨摷倩蛘`導(dǎo)性宣傳，向無穩(wěn)定收入來源、明顯缺乏償付能力或信用評(píng)估結(jié)果較差的客戶開展融資租賃業(yè)務(wù)；
　　
　�。ò耍┳誀I(yíng)或通過第三方機(jī)構(gòu)強(qiáng)行搭售商品或服務(wù)；
　　
　�。ň牛┨摌�(gòu)租賃資產(chǎn)、虛假交付等交易行為；
　　
　�。ㄊ┳赓U物低值高買等明顯不符合市場(chǎng)規(guī)律的交易行為；
　　
　�。ㄊ唬┨峁┗蜃兿嗵峁┤谫Y擔(dān)保服務(wù)；
　　
　�。ㄊ┮酝{、恐嚇、要挾等非法手段進(jìn)行催收、討債、處置租賃物；
　　
　�。ㄊ﹪�(guó)家和本省規(guī)定不得開展的其他業(yè)務(wù)或活動(dòng)。
　　
　　第十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)審慎開展下列業(yè)務(wù)或活動(dòng)：
　　
　�。ㄒ唬﹩为�(dú)開展或與網(wǎng)約車平臺(tái)、汽車服務(wù)公司等第三方合作開展終端客戶實(shí)際為自然人的批量業(yè)務(wù)。批量業(yè)務(wù)是指在1個(gè)自然年度內(nèi)，相關(guān)業(yè)務(wù)開展次數(shù)或業(yè)務(wù)涉及自然人承租人數(shù)量累計(jì)超過10筆（個(gè)），其中大多數(shù)業(yè)務(wù)涉及的單一租賃物的轉(zhuǎn)讓價(jià)款低于人民幣50萬元，且交易結(jié)構(gòu)相同或者相似的。
　　
　�。ǘ┡c商業(yè)銀行或其他金融組織合作開展租金貸及其他具有相似功能的業(yè)務(wù)。租金貸是指融資租賃合同簽訂后，由商業(yè)銀行向承租人提供貸款（專門用于償還融資租賃合同項(xiàng)下的租金），由承租人向商業(yè)銀行根據(jù)借貸合同的約定履行還款義務(wù)的信貸類產(chǎn)品。
　　
　　以上業(yè)務(wù)應(yīng)遵循合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、各方權(quán)責(zé)明晰的原則審慎開展，監(jiān)管部門應(yīng)重點(diǎn)予以關(guān)注，必要時(shí)可采取更加嚴(yán)格的監(jiān)管措施。
　　
　　第十五條 適用于融資租賃交易的租賃物為權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益的固定資產(chǎn)，國(guó)家及我省另有規(guī)定的除外。
　　
　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)，不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭(zhēng)議、無處分權(quán)、已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。
　　
　　第十六條 新注冊(cè)融資租賃公司不得兼營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)。現(xiàn)有融資租賃公司不得新增商業(yè)保理業(yè)務(wù)，相關(guān)存量業(yè)務(wù)合同到期后自然終止。
　　
　　第二節(jié)  業(yè)務(wù)規(guī)則
　　
　　第十七條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，聚焦主業(yè)經(jīng)營(yíng)，逐步提高直接租賃、經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)占比，增強(qiáng)資產(chǎn)管理綜合經(jīng)營(yíng)能力，深耕地方、扎根本地，提升專業(yè)化、差異化、本地化程度。
　　
　　第十八條 融資租賃合同一般應(yīng)列明租賃物的名稱、數(shù)量、規(guī)格、技術(shù)性能、檢驗(yàn)方法、租賃期限、租金構(gòu)成及其支付期限和方式、幣種、租賃期限屆滿前后租賃物的歸屬等條款，不得含有權(quán)利義務(wù)不對(duì)等的格式條款。
　　
　　簽訂融資租賃合同前，出租人應(yīng)主動(dòng)向承租人提示可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，全面、準(zhǔn)確、真實(shí)地向承租人告知并約定租金構(gòu)成及金額、租賃期限屆滿前后租賃物的歸屬、逾期處理事宜和違約金收取標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，并通過錄音錄像、書面確認(rèn)等雙方認(rèn)可的形式進(jìn)行確認(rèn)。
　　
　　第十九條  融資租賃公司從事融資租賃業(yè)務(wù)的，須依法在中國(guó)人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)等渠道辦理相關(guān)登記手續(xù)。法律法規(guī)對(duì)租賃物登記另有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。
　　
　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)登記內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和合法性負(fù)責(zé)。支持融資租賃公司辦理融資租賃交易相關(guān)擔(dān)保物抵（質(zhì)）押登記。
　　
　　第二十條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)租賃物未擔(dān)保余值風(fēng)險(xiǎn)的限額管理，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度和市場(chǎng)狀況，對(duì)未擔(dān)保余值比例較高的融資租賃資產(chǎn)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。
　　
　　融資租賃公司應(yīng)定期對(duì)租賃物未擔(dān)保余值開展減值測(cè)試，出現(xiàn)可預(yù)見減值時(shí)，應(yīng)及時(shí)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求計(jì)提減值準(zhǔn)備。
　　
　　第三節(jié)  內(nèi)部管理
　　
　　第二十一條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全融資租賃項(xiàng)目評(píng)審、承租人信用評(píng)估、租后管理、追償清收和處置等方面的業(yè)務(wù)規(guī)范，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行有效識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控，制定內(nèi)控制度和應(yīng)急預(yù)案。
　　
　　第二十二條  融資租賃公司在對(duì)承租人為關(guān)聯(lián)企業(yè)的交易進(jìn)行表決或決策時(shí)，利益相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)回避。當(dāng)承租人為融資租賃公司唯一股東、該交易與所有股東或與股東（大）會(huì)、董事會(huì)的授權(quán)機(jī)構(gòu)的所有人員均有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)可免于回避，但不得損害融資租賃公司或非關(guān)聯(lián)方股東利益。
　　
　　第二十三條 融資租賃公司可參考《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》建立租賃資產(chǎn)質(zhì)量分類制度和準(zhǔn)備金制度，強(qiáng)化租賃資產(chǎn)管理能力。
　　
　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)足額計(jì)提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備和壞賬準(zhǔn)備。未提足準(zhǔn)備金的，不得進(jìn)行利潤(rùn)分配。
　　
　　第二十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全投訴和糾紛處理機(jī)制，在客戶方便獲取的渠道公示投訴電話及其他投訴方式，對(duì)客戶投訴妥善處理并及時(shí)反饋。
　　
　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信息保護(hù)制度，在業(yè)務(wù)開展過程中對(duì)客戶信息不得過度采集，不得非法收集、使用、買賣、提供或公開。
　　
　　第二十五條  鼓勵(lì)融資租賃公司接入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。
　　
　　第四章  日常監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范
　　
　　第二十六條 全省融資租賃公司實(shí)行動(dòng)態(tài)名單制管理，及時(shí)向社會(huì)公布。
　　
　　第二十七條 省級(jí)監(jiān)管部門建立完善監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，定期開展監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)施分類監(jiān)管。
　　
　　第二十八條 省內(nèi)融資租賃公司跨地市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理，由分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門負(fù)責(zé)，融資租賃公司所在地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)予以配合。省外融資租賃公司在我省分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理由所在地監(jiān)管部門負(fù)責(zé)，需要時(shí)可協(xié)調(diào)其總公司所在地監(jiān)管部門支持。
　　
　　第二十九條 省、市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題和重點(diǎn)工作安排，在當(dāng)年一季度末前制定年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃。市級(jí)監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃和實(shí)施情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送省級(jí)監(jiān)管部門。
　　
　　現(xiàn)場(chǎng)檢查采取“雙隨機(jī)、一公開”方式，按《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和省行政執(zhí)法的有關(guān)規(guī)定要求組織實(shí)施。根據(jù)需要，現(xiàn)場(chǎng)檢查可聘請(qǐng)符合條件的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)參與。
　　
　　第三十條 融資租賃公司出現(xiàn)以下情形，注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)組織現(xiàn)場(chǎng)檢查，于檢查結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向省級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告：
　　
　�。ㄒ唬┍O(jiān)管指標(biāo)異常；
　　
　　（二）存在可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)隱患；
　　
　�。ㄈ┤罕娂型对V反映；
　　
　�。ㄋ模┢渌_需現(xiàn)場(chǎng)檢查情形。
　　
　　第三十一條  省級(jí)監(jiān)管部門建立完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度，利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)融資租賃公司實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)關(guān)注監(jiān)管指標(biāo)偏高、潛在風(fēng)險(xiǎn)較大的公司。
　　
　　第三十二條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照要求向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料；融資租賃公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地市級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。市級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促轄內(nèi)融資租賃公司真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送統(tǒng)計(jì)信息，按年度向省級(jí)監(jiān)管部門報(bào)送上年度本地區(qū)融資租賃行業(yè)發(fā)展及監(jiān)管情況。
　　
　　第三十三條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。下列事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向省、市級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。報(bào)送工作依托省地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行。
　　
　�。ㄒ唬┍炯�(xì)則第十四條涉及的審慎經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)或活動(dòng)；
　　
　�。ǘ┍炯�(xì)則第二十二條涉及的關(guān)聯(lián)交易；
　　
　　（三）單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)；
　　
　�。ㄋ模﹩喂P金額超過凈資產(chǎn)20%的對(duì)外擔(dān)保等或有負(fù)債；
　　
　�。ㄎ澹┏^凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；
　　
　�。﹩喂P金額超過凈資產(chǎn)10%的對(duì)外投資；
　　
　�。ㄆ撸┤我还蓶|所持公司5%以上股份被質(zhì)押、凍結(jié)、司法拍賣、托管、設(shè)定信托或者被依法限制表決權(quán)；
　　
　�。ò耍┕颈还窘�(jīng)營(yíng)異常信息，或公司及其法定代表人、董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員被行政處罰；
　　
　�。ň牛o正當(dāng)理由連續(xù)或在1個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)斷續(xù)累計(jì)3個(gè)月未營(yíng)業(yè)；
　　
　�。ㄊ�(biāo)的額超過公司凈資產(chǎn)10%的重大待決訴訟、仲裁；
　　
　　（十一）融資租賃公司認(rèn)為需要報(bào)告的其他情況。
　　
　　第三十四條  省、市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資租賃公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案。
　　
　　融資租賃公司發(fā)生以下危及公司正常經(jīng)營(yíng)、償付能力和資信水平的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)自知道或應(yīng)當(dāng)知道之時(shí)起24小時(shí)內(nèi)向所屬市級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告；市級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到報(bào)告24小時(shí)內(nèi)向省級(jí)監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)告。融資租賃公司發(fā)生可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，于24小時(shí)內(nèi)同時(shí)向注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門和省級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。
　　
　�。ㄒ唬┌l(fā)生群體性事件、重大安全風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件、重大負(fù)面輿情；
　　
　　（二）公司或其主要法人股東依法解散、申請(qǐng)破產(chǎn)或被責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
　　
　�。ㄈ┛赡軐�(dǎo)致三個(gè)月內(nèi)應(yīng)償付（兌付）的負(fù)債總額中超過50%部分無法按期償付（兌付）的重大流動(dòng)性困難；
　　
　　（四）標(biāo)的額超過公司凈資產(chǎn)30%的重大待決訴訟或者仲裁；
　　
　�。ㄎ澹┏^凈資產(chǎn)30%的主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)，公司主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓；
　　
　�。┏^30%的股權(quán)被查封、扣押、凍結(jié)，公司主要或全部業(yè)務(wù)陷入停頓；
　　
　�。ㄆ撸┲饕�(fù)責(zé)人失聯(lián)；
　　
　�。ò耍┕净蚱渲饕�(fù)責(zé)人因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)刑事調(diào)查，或者受到刑事處罰。
　　
　　第五章  法律責(zé)任
　　
　　第三十五條  融資租賃公司違反法律法規(guī)、《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和本細(xì)則，或存在不配合監(jiān)管等其他風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題的，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，省、市級(jí)監(jiān)管部門可采取提高信息報(bào)送頻率、督促開展自查、監(jiān)管談話、出具提醒函、責(zé)令限期改正、降低監(jiān)管評(píng)級(jí)、增加現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次等監(jiān)管措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　
　　第三十六條 融資租賃公司存在下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取本細(xì)則第三十五條規(guī)定的一種或多種監(jiān)管措施：
　　
　�。ㄒ唬┻`反本細(xì)則第七條、第九條的；
　　
　　（二）違規(guī)開展本細(xì)則第十三條業(yè)務(wù)或活動(dòng)的；
　　
　　（三）租賃物不符合法律法規(guī)及本細(xì)則要求的；
　　
　�。ㄋ模┻`反業(yè)務(wù)集中度或關(guān)聯(lián)交易有關(guān)規(guī)定和管理制度的；
　　
　　（五）公司治理存在明顯缺陷的；
　　
　�。┪醇皶r(shí)報(bào)告跨�。▍^(qū)、市）業(yè)務(wù)開展情況、重大事項(xiàng)或報(bào)送有關(guān)報(bào)表和資料，或者報(bào)送的報(bào)表和資料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的；
　　
　�。ㄆ撸┚芙^或者阻礙監(jiān)管部門檢查監(jiān)督的；
　　
　�。ò耍┢渌`反法律法規(guī)和本細(xì)則的行為。
　　
　　第三十七條 融資租賃公司發(fā)生違法違規(guī)行為的，監(jiān)管部門可根據(jù)具體情形對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員采取監(jiān)管談話、責(zé)令改正、納入警示名單等監(jiān)管措施；法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照法律法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　
　　第三十八條 監(jiān)管部門工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　
　　第六章  附則
　　
　　第三十九條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)遵照?qǐng)?zhí)行《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》集中度和關(guān)聯(lián)度有關(guān)監(jiān)管指標(biāo)。省級(jí)監(jiān)管部門根據(jù)國(guó)家和本省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，對(duì)集成電路、能源、節(jié)能環(huán)保、智能機(jī)器人、交通基礎(chǔ)設(shè)施和高端裝備制造（飛機(jī)、船舶、海工裝備等）等符合國(guó)家和本省發(fā)展導(dǎo)向產(chǎn)業(yè)，且上述行業(yè)租賃資產(chǎn)占租賃資產(chǎn)總額80%以上的融資租賃公司，可結(jié)合監(jiān)管評(píng)級(jí)情況，對(duì)其業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度要求進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。
　　
　　第四十條  本細(xì)則施行前設(shè)立的融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)在2023年6月30日前達(dá)到《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和本細(xì)則規(guī)定的要求；逾期仍不符合規(guī)定要求的，不得新增業(yè)務(wù)。
　　
　　第四十一條 融資租賃公司應(yīng)針對(duì)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》和本細(xì)則規(guī)定的要求，制定過渡期整改達(dá)標(biāo)方案，明確時(shí)間、任務(wù)和責(zé)任，保證過渡期結(jié)束前有序達(dá)到各項(xiàng)監(jiān)管要求。
　　
　　第四十二條 本細(xì)則由廣東省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。
　　
　　第四十三條 本細(xì)則自2022年 月 日起施行。本細(xì)則施行前廣東省有關(guān)規(guī)定與本細(xì)則不一致的，以本細(xì)則為準(zhǔn)。