為做好北京市融資租賃公司監(jiān)管工作，促進(jìn)融資租賃公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)起草規(guī)范性文件的有關(guān)要求，經(jīng)過(guò)前期調(diào)研和征求相關(guān)單位和部門(mén)意見(jiàn)，市金融監(jiān)管局組織起草了《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，歡迎有關(guān)單位和社會(huì)各界人士提出寶貴意見(jiàn)建議。
　　
　　公開(kāi)征求意見(jiàn)時(shí)間：2022年3月25日至2022年4月23日
　　
　　意見(jiàn)反饋渠道如下：
　　
　　1. 電子郵箱：jgsc@jrj.beijing.gov.cn
　　
　　2. 通訊地址：北京市西城區(qū)槐柏樹(shù)街2號(hào)院市府大樓2號(hào)樓北京市地方金融監(jiān)督管理局(請(qǐng)?jiān)谛欧庾⒚鳌耙庖?jiàn)征集”字樣)
　　
　　3. 電 話：010-88011583
　　
　　4. 傳 真：010-63021121
　　
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　　1. 《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》.docx
　　
　　2. 《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》起草說(shuō)明.docx
　　
　　關(guān)于對(duì)《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》的起草說(shuō)明
　　
　　為做好北京市融資租賃公司監(jiān)管工作，促進(jìn)融資租賃公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)，我局結(jié)合日常監(jiān)管情況，研究起草了《北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)融資租賃公司《監(jiān)管辦法》）�，F(xiàn)將有關(guān)情況說(shuō)明如下：
　　
　　一、 起草背景
　　
　　為貫徹落實(shí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神，結(jié)合當(dāng)前本市融資租賃公司的實(shí)際發(fā)展情況和監(jiān)管工作需求，引導(dǎo)融資租賃公司回歸主業(yè)，規(guī)范健康發(fā)展，充分發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用，我局依據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》和國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)有關(guān)文件規(guī)定，按照起草規(guī)范性文件的有關(guān)工作要求，研究起草了融資租賃公司《監(jiān)管辦法》。
　　
　　二、 主要內(nèi)容
　　
　　融資租賃公司《監(jiān)管辦法》分為七章，共五十六條。第一章:總則，共四條，主要是對(duì)法律依據(jù)、適用對(duì)象、監(jiān)管主體進(jìn)行了界定；第二章：設(shè)立、變更和終止，共十三條，明確融資租賃公司設(shè)立條件、變更和退出流程；第三章：經(jīng)營(yíng)規(guī)則，共二十四條，明確了融資租賃公司可以從事的業(yè)務(wù)范圍、應(yīng)當(dāng)堅(jiān)守的底線及融資租賃公司的內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部審計(jì)制度等內(nèi)容，以及融資租賃公司各項(xiàng)監(jiān)管比例限制，如集中度、關(guān)聯(lián)度、杠桿比例等；第四章：監(jiān)督管理，共六條，主要是對(duì)監(jiān)管機(jī)制、監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施等方面進(jìn)行規(guī)定；第五章：行業(yè)自律，共五條，明確了行業(yè)自律組織的職責(zé)和作用；第六章：法律責(zé)任，共一條，對(duì)違反本辦法的處罰措施進(jìn)行了規(guī)定；第七章：附則，共三條，主要涉及解釋權(quán)、施行時(shí)間事項(xiàng)。
　　
　　北京市融資租賃公司監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）
　　
　　第一章 總則
　　
　　第一條 為加強(qiáng)北京市融資租賃公司監(jiān)督管理，規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)融資租賃公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，制定本辦法。
　　
　　第二條 本辦法所稱(chēng)融資租賃公司，是指在北京市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專(zhuān)門(mén)從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
　　
　　本辦法所稱(chēng)融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣(mài)人、租賃物的選擇，向出賣(mài)人購(gòu)買(mǎi)租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。
　　
　第三條 北京市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市金融監(jiān)管局）為融資租賃公司的市級(jí)主管部門(mén)，負(fù)責(zé)本市融資租賃公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置。
　　
　　第四條 區(qū)人民政府負(fù)責(zé)金融工作的部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)區(qū)金融工作部門(mén)）是所在區(qū)融資租賃公司日常管理和風(fēng)險(xiǎn)處置的屬地責(zé)任部門(mén)，承擔(dān)本轄區(qū)的融資租賃公司設(shè)立、變更、終止、日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范處置的具體工作。
　　
　　第二章 設(shè)立、變更和終止
　　
　　第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立融資租賃公司或從事融資租賃業(yè)務(wù)。
　　
　　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“融資租賃”等顯示融資租賃業(yè)務(wù)活動(dòng)特征的字樣。國(guó)家另有規(guī)定的除外。
　　
　　第六條 新設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：
　　
　�。ㄒ唬┚邆浞蠗l件的股東；
　　
　�。ǘ┳�(cè)資本不低于2億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且為一次性實(shí)繳貨幣資本；
　　
　�。ㄈ┚邆浞先温氋Y格條件的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；
　　
　�。ㄋ模┯薪∪墓局卫�、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等管理制度；
　　
　�。ㄎ澹┯蟹蠘I(yè)務(wù)開(kāi)展要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
　　
　�。┓戏�、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他條件。
　　
　　第七條 融資租賃公司股東應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，且符合以下條件：
　　
　　（一）依法登記注冊(cè)并存續(xù)；
　　
　�。ǘ┴�(cái)務(wù)狀況良好，新增股東最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，最近1年年末凈資產(chǎn)不低于出資額的2倍；
　　
　　（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；
　　
　�。ㄋ模┲饕蓶|或其關(guān)聯(lián)主體具備與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景或金融行業(yè)背景；
　　
　�。ㄎ澹┬抛u(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄和嚴(yán)重不良信用記錄；
　　
　�。┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
　　
　�。ㄆ撸┏兄Z3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，承諾3年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明。
　　
　　若股東為融資租賃公司，除滿(mǎn)足前款條件，還需經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)3年以上，且注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣。
　　
　　第八條 融資租賃公司擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需具備下列條件：
　　
　　（一）熟悉與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)；
　　
　�。ǘ┚哂新男新氊�(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力，應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)管理工作5年以上；
　　
　�。ㄈ┬抛u(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄和嚴(yán)重不良信用記錄。
　　
　　第九條 擬任人未達(dá)到第八條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：
　　
　�。ㄒ唬┤〉脟�(guó)家教育行政主管部門(mén)認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；
　　
　　（二）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限4年以上。
　　
　　第十條 融資租賃公司可在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域設(shè)立特殊項(xiàng)目公司開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)。
　　
融資租賃公司申請(qǐng)?jiān)诒臼凶杂少Q(mào)易試驗(yàn)區(qū)、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域設(shè)立的特殊項(xiàng)目公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定并具備下列條件：
　　
　�。ㄒ唬┚邆浞蠗l件的股東；
　　
　�。ǘ┯蟹蠘I(yè)務(wù)開(kāi)展要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
　　
　�。ㄈ┓戏�、法規(guī)和國(guó)家規(guī)定的其他條件。
　　
　　第十一條 融資租賃公司在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
　　
　�。ㄒ唬┳�(cè)資本不低于5億元人民幣或等值自由兌換貨幣；
　　
　�。ǘ┙�(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
　　
　�。ㄈ┐_有相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展需要；
　　
　�。ㄋ模┕拘抛u(yù)良好,最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄和嚴(yán)重不良信用記錄；
　　
　　（五）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近3年無(wú)重大違法違規(guī)和嚴(yán)重不良信用記錄。
　　
　　融資租賃公司在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向分支機(jī)構(gòu)撥付不少于5000萬(wàn)元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金。
　　
　　第十二條 在本市設(shè)立融資租賃公司、特殊項(xiàng)目公司及分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)地的區(qū)金融工作部門(mén)提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應(yīng)符合本辦法規(guī)定條件。市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)公示申請(qǐng)材料目錄清單。
　　
　　申請(qǐng)材料經(jīng)區(qū)金融工作部門(mén)出具屬地監(jiān)管責(zé)任意見(jiàn)后，由市金融監(jiān)管局審核。市金融監(jiān)管局應(yīng)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。決定作出前應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)。
　　
　　第十三條 本市融資租賃公司撥付給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)融資租賃公司注冊(cè)資本的50%。
　　
　　第十四條 在審查申請(qǐng)材料過(guò)程中，申請(qǐng)人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)作出終止審查的決定，通知申請(qǐng)人：
　　
　　（一）申請(qǐng)人主動(dòng)要求撤回申請(qǐng)；
　　
　　（二）申請(qǐng)人依法終止；
　　
　�。ㄈ┢渌煞ㄒ�(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)終止審查的情形。
　　
　　第十五條 融資租賃公司下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局審批：
　　
　�。ㄒ唬┖喜�、分立；
　　
　�。ǘ┳兏�(cè)資本；
　　
　�。ㄈ┳兏鼧I(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)區(qū)域等；
　　
　�。ㄋ模┳兏止�5%以上的股東，變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；
　　
　�。ㄎ澹┰O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
　　
　　第十六條 融資租賃公司下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案：
　　
　�。ㄒ唬┳兏Q(chēng)（不包括在名稱(chēng)中去除“融資租賃”字樣的情形）；
　　
　�。ǘ┳兏∷蛑饕�(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；
　　
　�。ㄈ┳兏止�5%（不含5%）以下的股東。
　　
　　第十七條 融資租賃公司不再?gòu)氖氯谫Y租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局書(shū)面申請(qǐng)去除企業(yè)名稱(chēng)中“融資租賃”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營(yíng)范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
　　
　　融資租賃公司解散，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提交清算報(bào)告等相關(guān)資料，并交回經(jīng)營(yíng)許可證或其他審批文件。
　　
　　融資租賃公司解散、不再?gòu)氖氯谫Y租賃業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證或其他審批文件，通報(bào)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)，并予以公告。
　　
　　第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
　　
　　第十八條 融資租賃公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：
　　
　�。ㄒ唬┤谫Y租賃業(yè)務(wù)；
　　
　�。ǘ┳赓U業(yè)務(wù)；
　　
　�。ㄈ┡c融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購(gòu)買(mǎi)、殘值處理與維修、租賃交易咨詢(xún)、接受租賃保證金；
　　
　　（四）轉(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；
　　
　�。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖�(lèi)證券投資業(yè)務(wù)。
　　
　　第十九條 融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或活動(dòng)：
　　
　�。ㄒ唬┓欠Y、吸收或變相吸收存款；
　　
　　（二）發(fā)放或受托發(fā)放貸款；
　　
　　（三）與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；
　　
　�。ㄋ模┩ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及私募投資基金等機(jī)構(gòu)融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；
　　
　�。ㄎ澹┮员┝蚱渌欠ㄊ侄芜M(jìn)行清收；
　　
　�。﹪�(guó)家規(guī)定不得從事的其他業(yè)務(wù)或活動(dòng)。
　　
　　第二十條 融資租賃公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
　　
　　第二十一條 適用于融資租賃交易的租賃物應(yīng)當(dāng)為權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益的固定資產(chǎn)（另有規(guī)定的除外）。
　　
　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)合法取得租賃物的所有權(quán)，不得接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭(zhēng)議、已被司法機(jī)關(guān)查封或扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為租賃物。
　　
　　第二十二條 按照國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀�，融資租賃公司須依法辦理相關(guān)登記手續(xù)。若租賃物不屬于需要登記的財(cái)產(chǎn)類(lèi)別，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在中國(guó)人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對(duì)租賃物權(quán)利狀況進(jìn)行登記公示。
　　
　　第二十三條 融資租賃公司進(jìn)口租賃物涉及配額、許可等管理的，應(yīng)由租賃物購(gòu)買(mǎi)方或產(chǎn)權(quán)所有方按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。
　　
　　融資租賃公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定。
　　
　　第二十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會(huì)）、高級(jí)管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。
　　
　　第二十五條融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和反洗錢(qián)制度，形成良好的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，識(shí)別、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。
　　
　　第二十六條 融資租賃公司應(yīng)建立資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)制度和準(zhǔn)備金制度，在準(zhǔn)確分類(lèi)的基礎(chǔ)上及時(shí)足額計(jì)提資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備，并計(jì)提不低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)期末余額1%的一般風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備。
　　
　　第二十七條 為控制和降低風(fēng)險(xiǎn)，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，建立承租人信用評(píng)估制度，充分考慮和評(píng)估承租人持續(xù)支付租金的能力，采取多種方式降低違約風(fēng)險(xiǎn)，并加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的檢查及后期管理。
　　
　　第二十八條 融資租賃公司應(yīng)建立健全租賃物價(jià)值評(píng)估和定價(jià)體系，根據(jù)租賃物的價(jià)值、其他成本和合理利潤(rùn)等確定租金水平。
　　
　　售后回租業(yè)務(wù)中，融資租賃公司對(duì)租賃物的買(mǎi)入價(jià)格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的定價(jià)依據(jù)作為參考，不得低值高買(mǎi)。
　　
　　第二十九條融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用，密切監(jiān)測(cè)租賃物價(jià)值對(duì)融資租賃債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。
　　
　　第三十條融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物未擔(dān)保余值的估值管理，定期評(píng)估未擔(dān)保余值，并開(kāi)展減值測(cè)試。當(dāng)租賃物未擔(dān)保余值出現(xiàn)減值跡象時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求計(jì)提減值準(zhǔn)備。
　　
　　第三十一條融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)租賃期限屆滿(mǎn)返還或因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險(xiǎn)。
　　
　　第三十二條 融資租賃公司對(duì)轉(zhuǎn)租賃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨(dú)建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。
　　
　　第三十三條 融資租賃公司和承租人對(duì)與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險(xiǎn)等事項(xiàng)應(yīng)進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。
　　
　　第三十四條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循商業(yè)原則，獨(dú)立交易、定價(jià)公允，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行。
　　
　　融資租賃公司與其設(shè)立的控股子公司、項(xiàng)目公司之間的交易，不適用本辦法對(duì)關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管要求。
　　
第三十五條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和制度，真實(shí)記錄和全面反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。
　　
　　第三十六條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報(bào)送制度，登錄金融監(jiān)管系統(tǒng)，及時(shí)填報(bào)業(yè)務(wù)信息，編制財(cái)務(wù)報(bào)表和提交審計(jì)報(bào)告，并按要求向市金融監(jiān)管局及所在地的區(qū)金融工作部門(mén)報(bào)送。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)保證其上報(bào)數(shù)據(jù)、材料的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
　　
　　融資租賃公司如發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易等重大事項(xiàng)的，須于發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向市金融監(jiān)管局報(bào)告，并登錄金融監(jiān)管系統(tǒng)完成重大事項(xiàng)報(bào)告。
　　
　　第三十七條 融資租賃公司的融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。
　　
　　第三十八條 融資租賃公司開(kāi)展的固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)，不得超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。
　　
　　第三十九條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
　　
　　融資租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%；對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%；對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%；對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%；對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過(guò)該股東在融資租賃公司的出資額，且應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足本辦法對(duì)單一客戶(hù)關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。
　　
　　第四十條 融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的8倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額按企業(yè)總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款和國(guó)債后的剩余資產(chǎn)確定。
　　
　　第四十一條 融資租賃公司應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、級(jí)別、處置機(jī)構(gòu)及人員、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容；市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以指導(dǎo)。
　　
　　融資租賃公司在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情以及群體性事件等風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)處置措施，并在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)向市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門(mén)報(bào)告。
　　
　　第四章 監(jiān)督管理
　　
　　第四十二條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格準(zhǔn)入、審慎、協(xié)同、防控風(fēng)險(xiǎn)的原則，加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的監(jiān)督管理，依法公開(kāi)行政許可和行政處罰等信息。
　　
　　第四十三條 市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、監(jiān)管談話等方式，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管措施，促進(jìn)融資租賃公司健康規(guī)范發(fā)展。
　　
　　市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門(mén)可以對(duì)融資租賃公司的法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，以及控股股東、實(shí)際控制人等進(jìn)行監(jiān)管談話。相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受監(jiān)管談話，不得拒絕或者拖延，并如實(shí)回答監(jiān)管談話事項(xiàng)。
　　
　　第四十四條 市金融監(jiān)管局應(yīng)根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、管理水平、內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況，對(duì)融資租賃公司實(shí)行分級(jí)分類(lèi)動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理，并根據(jù)分級(jí)分類(lèi)情況確定監(jiān)督檢查的方式、頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。
　　
第四十五條 市金融監(jiān)管局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，不斷完善信息化監(jiān)管手段，運(yùn)用科技信息技術(shù)監(jiān)測(cè)融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)。
　　
　　第四十六條 市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門(mén)依法依規(guī)組織開(kāi)展對(duì)融資租賃公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查。區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)檢查完成后及時(shí)將檢查相關(guān)資料報(bào)送市金融監(jiān)管局。
　　
　　第四十七條 市金融監(jiān)管局、區(qū)金融工作部門(mén)對(duì)存在違法違規(guī)行為的融資租賃公司可采取風(fēng)險(xiǎn)提示、責(zé)令整改、出具警示函等方式依法進(jìn)行處置，要求企業(yè)在限期內(nèi)整改，并提交整改結(jié)果報(bào)告；區(qū)金融工作部門(mén)應(yīng)對(duì)融資租賃公司整改情況進(jìn)行驗(yàn)收，并向市金融監(jiān)管局報(bào)告。
　　
　　第五章 行業(yè)自律
　　
　　第四十八條 融資租賃公司及其從業(yè)人員在從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)自律意識(shí)，建立相應(yīng)的企業(yè)自查制度，自覺(jué)主動(dòng)地檢查，對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)漏洞、違章違紀(jì)、違背政策、損害公眾利益的行為及時(shí)加以糾正。
　　
　　第四十九條 本市融資租賃行業(yè)自律組織依照法律、法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮溝通協(xié)調(diào)、提供服務(wù)、倡導(dǎo)行業(yè)自律等作用，引導(dǎo)融資租賃公司依法經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)。
　　
　　北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)是本市融資租賃行業(yè)自律組織，鼓勵(lì)融資租賃公司加入融資租賃行業(yè)自律組織。
　　
　　第五十條 北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行下列行業(yè)自律職責(zé)：
　　
　　組織會(huì)員簽訂自律公約，督促會(huì)員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，共同維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境；加強(qiáng)從業(yè)人員誠(chéng)信監(jiān)督教育，提高從業(yè)人員素質(zhì)；自覺(jué)接受輿論監(jiān)督，維護(hù)租賃行業(yè)聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)秩序；對(duì)于違反行業(yè)協(xié)會(huì)章程、自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的融資租賃公司及從業(yè)人員，可按照相關(guān)規(guī)定予以自律性處理，并及時(shí)報(bào)告市金融監(jiān)管局。
　　
　　第五十一條 北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行下列行業(yè)協(xié)調(diào)職責(zé)：
　　
　　協(xié)助市金融監(jiān)管局等部門(mén)落實(shí)有關(guān)政策、措施；協(xié)助市金融監(jiān)管局開(kāi)展數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、合規(guī)檢查、投訴調(diào)查處理等相關(guān)工作；建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制。
　　
　　第五十二條 北京市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行下列行業(yè)服務(wù)職責(zé)：
　　
　　建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制，促進(jìn)會(huì)員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作，組織開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)，提升會(huì)員業(yè)務(wù)管理水平。
　　
　　第六章 法律責(zé)任
　　
　　第五十三條 融資租賃公司違反本辦法第十九條、第二十一條、第二十二條、第二十六條、第二十八條第二款、第三十條、第三十二條、第三十七條、第三十八條、第三十九條、第四十條規(guī)定的，按照《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條的規(guī)定予以處罰。
　　
　　第七章 附則
　　
　　第五十四條 本辦法由市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。
　　
　　第五十五條 本辦法未作規(guī)定的，依照《北京市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
　　
　　第五十六條 本辦法自  年  月  日起施行。