為做好北京市商業(yè)保理公司監(jiān)管工作，促進(jìn)商業(yè)保理公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險，根據(jù)起草規(guī)范性文件的有關(guān)要求，經(jīng)過前期調(diào)研和征求相關(guān)單位和部門意見，市金融監(jiān)管局組織起草了《北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》，現(xiàn)向社會公開征求意見，歡迎有關(guān)單位和社會各界人士提出寶貴意見建議。
　　
　　公開征求意見時間：2022年3月23日至2022年4月21日
　　
　　意見反饋渠道如下：
　　
　　1.電子郵箱：jgsc@jrj.beijing.gov.cn
　　
　　2.通訊地址：北京市西城區(qū)槐柏樹街2號院市府大樓2號樓北京市地方金融監(jiān)督管理局(請在信封注明“意見征集”字樣)
　　
　　3.電話：010-88011583
　　
　　4.傳真：010-63021121
　　
　　5.登錄北京市人民政府網(wǎng)站(http://www.beijing.gov.cn)，在“政民互動”版塊下的“政策性文件意見征集”專欄中提出意見。
　　
　　北京市地方金融監(jiān)督管理局
　　
　　2022年3月23日
　　
　　關(guān)于對《北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》的起草說明
　　
　　為做好北京市商業(yè)保理公司監(jiān)管工作，促進(jìn)商業(yè)保理公司規(guī)范健康發(fā)展，防范化解相關(guān)金融風(fēng)險，我局結(jié)合日常監(jiān)管情況，研究起草了《北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱商業(yè)保理公司《監(jiān)管辦法》）。現(xiàn)將有關(guān)情況說明如下：
　　
　　一、 起草背景
　　
　　為貫徹落實全國金融工作會議精神，結(jié)合當(dāng)前本市商業(yè)保理公司的實際發(fā)展情況和監(jiān)管工作需求，引導(dǎo)商業(yè)保理公司回歸主業(yè)，規(guī)范健康發(fā)展，充分發(fā)揮服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的作用，我局依據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》和國家金融監(jiān)管部門有關(guān)文件規(guī)定，按照起草規(guī)范性文件的有關(guān)工作要求，研究起草了商業(yè)保理公司《監(jiān)管辦法》。
　　
　　二、 主要內(nèi)容
　　
　　商業(yè)保理公司《監(jiān)管辦法》分為七章，共四十二條。第一章:總則，共四條，主要是對法律依據(jù)、適用對象、監(jiān)管主體進(jìn)行了界定；第二章：設(shè)立、變更和終止，共十條，明確商業(yè)保理公司設(shè)立條件、變更和退出流程；第三章：經(jīng)營規(guī)則，共十二條，明確了商業(yè)保理公司可以從事的業(yè)務(wù)范圍、應(yīng)當(dāng)堅守的底線及商業(yè)保理公司的內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險管理體系、內(nèi)部審計制度等內(nèi)容，以及商業(yè)保理公司各項監(jiān)管比例限制，如集中度、關(guān)聯(lián)度、杠桿比例等；第四章：監(jiān)督管理，共七條，主要是對監(jiān)管機(jī)制、監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施等方面進(jìn)行規(guī)定；第五章：行業(yè)自律，共五條，明確了行業(yè)自律組織的職責(zé)和作用；第六章：法律責(zé)任，共一條，對違反本辦法的處罰措施進(jìn)行了規(guī)定；第七章：附則，共三條，主要涉及解釋權(quán)、施行時間事項。
　　
　　北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）
　　
　　第一章 總則
　　
　　第一條 為加強(qiáng)北京市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理，規(guī)范商業(yè)保理公司經(jīng)營行為，促進(jìn)北京市商業(yè)保理行業(yè)的健康發(fā)展，防范化解地方金融風(fēng)險，根據(jù)《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，制定本辦法。
　　
　　第二條 本辦法所稱商業(yè)保理公司是指在北京市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的專門從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的非銀行法人機(jī)構(gòu)。
　　
　　本辦法所稱商業(yè)保理業(yè)務(wù)，是指供應(yīng)商將其基于真實交易的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理公司，由商業(yè)保理公司向其提供保理融資、銷售分戶（分類）賬管理、應(yīng)收賬款催收、非商業(yè)性壞賬擔(dān)保、客戶資信調(diào)查與評估和與商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)等業(yè)務(wù)。
　　
第三條 北京市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱市金融監(jiān)管局）為商業(yè)保理公司的市級主管部門，負(fù)責(zé)本市商業(yè)保理公司的監(jiān)督管理和風(fēng)險處置。
　　
　　第四條 區(qū)人民政府負(fù)責(zé)金融工作的部門（以下簡稱區(qū)金融工作部門）是所在區(qū)商業(yè)保理公司日常管理和風(fēng)險處置的屬地責(zé)任部門，承擔(dān)本轄區(qū)的商業(yè)保理公司設(shè)立、變更、終止、日常監(jiān)督管理和風(fēng)險防范處置的具體工作。
　　
　　第二章 設(shè)立、變更和終止
　　
第五條 申請設(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。未經(jīng)市金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，任何單位和個人不得設(shè)立商業(yè)保理公司或從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)。
　　
　　申請設(shè)立商業(yè)保理公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。未經(jīng)登記不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“商業(yè)保理”等顯示商業(yè)保理業(yè)務(wù)活動特征的字樣。國家另有規(guī)定的除外。
　　
　　第六條 新設(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定并具備下列條件：
　　
　�。ㄒ唬┚邆浞蠗l件的股東；
　　
　�。ǘ┳再Y本不低于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，且為一次性實繳貨幣資本；
　　
　�。ㄈ┚邆浞先温氋Y格條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員；
　　
　�。ㄋ模┯薪∪墓局卫怼I(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等管理制度；
　　
　�。ㄎ澹┯蟹蠘I(yè)務(wù)開展要求的營業(yè)場所；
　　
　　（六）符合法律、法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。
　　
　　第七條 商業(yè)保理公司的股東應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，且符合以下條件：
　　
　　（一）依法登記注冊并存續(xù)；
　　
　�。ǘ┴攧�(wù)狀況良好，新增股東最近2個會計年度連續(xù)盈利，最近1年年末凈資產(chǎn)不低于出資額的2倍；
　　
　　（三）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金出資；
　　
　�。ㄋ模┲饕蓶|或其關(guān)聯(lián)主體具備貿(mào)易融資、產(chǎn)業(yè)金融或供應(yīng)鏈管理等相關(guān)行業(yè)背景；
　　
　　（五）信譽(yù)良好,最近3年無重大違法違規(guī)記錄和嚴(yán)重不良信用記錄；
　　
　　（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
　　
　�。ㄆ撸┏兄Z3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，承諾3年內(nèi)不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明。
　　
　　第八條商業(yè)保理公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員需具備下列條件：
　　
　�。ㄒ唬┦煜づc商業(yè)保理業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)；
　　
　�。ǘ┚哂新男新氊�(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力，應(yīng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)管理工作5年以上；
　　
　　（三）信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄和嚴(yán)重不良信用記錄。
　　
　　第九條擬任人未達(dá)到第八條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：
　　
　�。ㄒ唬┤〉脟医逃姓鞴懿块T認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；
　　
　�。ǘ┤〉米詴嫀煛⒆詫徲嫀熁蚺c擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限4年以上。
　　
　　第十條在本市申請設(shè)立商業(yè)保理公司，申請人應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)地的區(qū)金融工作部門提交申請材料，所提交申請材料應(yīng)符合本辦法規(guī)定條件。市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)公示申請材料目錄清單。
　　
　　申請材料經(jīng)區(qū)金融工作部門出具屬地監(jiān)管責(zé)任意見后，由市金融監(jiān)管局審核。市金融監(jiān)管局應(yīng)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。決定作出前應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場核實。
　　
　　第十一條 在審查申請材料過程中，申請人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)作出終止審查的決定，通知申請人：
　　
　�。ㄒ唬┥暾埲酥鲃右蟪坊厣暾�；
　　
　　（二）申請人依法終止；
　　
　�。ㄈ┢渌煞ㄒ�(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)終止審查的情形。
　　
　　第十二條 商業(yè)保理公司下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)市金融監(jiān)管局審批：
　　
　�。ㄒ唬┖喜ⅰ⒎至�；
　　
　�。ǘ┳兏再Y本；
　　
　　（三）變更業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)區(qū)域等；
　　
　�。ㄋ模┳兏止�5%以上的股東，董事、監(jiān)事、高級管理人員。
　　
　　第十三條 商業(yè)保理公司下列事項應(yīng)當(dāng)向市金融監(jiān)管局備案：
　　
　�。ㄒ唬┳兏Q（不包括在名稱中去除“商業(yè)保理”字樣的情形）；
　　
　�。ǘ┳兏∷蛑饕�(jīng)營場所；
　　
　�。ㄈ┳兏止�5%（不含5%）以下的股東。
　　
　　第十四條商業(yè)保理公司不再從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局書面申請去除企業(yè)名稱中“商業(yè)保理”字樣、相應(yīng)變更經(jīng)營范圍，并提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)材料。
　　
　　商業(yè)保理公司解散,應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算,并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算結(jié)束后應(yīng)當(dāng)按照要求向市金融監(jiān)管局提交清算報告等相關(guān)資料，并交回經(jīng)營許可證或其他審批文件。
　　
　　商業(yè)保理公司解散、不再從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)或被依法宣告破產(chǎn)，市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)注銷其經(jīng)營許可證或其他審批文件，通報市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。
　　
　　第三章 經(jīng)營規(guī)則
　　
　　第十五條 商業(yè)保理公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù)：
　　
　�。ㄒ唬┍＠砣谫Y；
　　
　�。ǘ╀N售分戶（分類）賬管理；
　　
　�。ㄈ⿷�(yīng)收賬款催收；
　　
　�。ㄋ模┓巧虡I(yè)性壞賬擔(dān)保；
　　
　�。ㄎ澹┛蛻糍Y信調(diào)查與評估；
　　
　�。┡c商業(yè)保理相關(guān)的咨詢服務(wù)；
　　
　　（七）經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)和認(rèn)可的其他業(yè)務(wù)。
　　
　　第十六條 商業(yè)保理公司不得有下列業(yè)務(wù)或活動：
　　
　　（一）吸收或變相吸收公眾存款；
　　
　�。ǘ┩ㄟ^網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、地方各類交易場所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及私募投資基金等機(jī)構(gòu)融入資金；
　　
　　（三）發(fā)放或受托發(fā)放貸款；
　　
　�。ㄋ模┡c其他商業(yè)保理公司拆借或變相拆借資金；
　　
　�。ㄎ澹⿲ｉT從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；
　　
　�。┗诓缓戏ɑA(chǔ)交易合同、寄售合同、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款、因票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)等開展保理融資業(yè)務(wù)；
　　
　�。ㄆ撸﹪乙�(guī)定不得從事的其他業(yè)務(wù)或活動。
　　
　　第十七條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立完善以股東或股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵和約束機(jī)制。
　　
　　第十八條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制體系、風(fēng)險控制體系，完善內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度、風(fēng)險管理制度和反洗錢制度，形成良好的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時識別、防范和化解風(fēng)險，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。
　　
　　第十九條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身內(nèi)部控制水平和風(fēng)險管理能力，制定適合開展保理融資業(yè)務(wù)的應(yīng)收賬款標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范應(yīng)收賬款范圍，嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易合同等資料的真實性與合法性，審核債務(wù)人的資信、經(jīng)營及財務(wù)狀況，合理判斷應(yīng)收賬款質(zhì)量，包括出質(zhì)、轉(zhuǎn)讓情況以及賬齡結(jié)構(gòu)等。
　　
　　第二十條 商業(yè)保理公司的融資行為必須符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。
　　
第二十一條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，執(zhí)行國家統(tǒng)一的財務(wù)會計準(zhǔn)則和制度，真實記錄和全面反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。
　　
　　第二十二條 商業(yè)保理公司在開展應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對應(yīng)收賬款的權(quán)利狀況進(jìn)行查詢、登記公示。
　　
　　第二十三條 商業(yè)保理公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中涉及外匯管理事項的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。
　　
　　第二十四條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守以下監(jiān)管指標(biāo)要求：
　　
　�。ㄒ唬┥虡I(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)將逾期90天未收回或未實現(xiàn)的保理融資款納入不良資產(chǎn)管理；
　　
　�。ǘ┥虡I(yè)保理公司風(fēng)險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的10倍；
　　
　�。ㄈ┥虡I(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)計提不低于融資保理業(yè)務(wù)期末余額1%的風(fēng)險準(zhǔn)備金；
　　
　　（四）商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立健全集中度風(fēng)險管理體系，商業(yè)保理公司受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款，不得超過風(fēng)險資產(chǎn)總額的50%；受讓以其關(guān)聯(lián)企業(yè)為債務(wù)人的應(yīng)收賬款，不得超過風(fēng)險資產(chǎn)總額的40%。
　　
　　第二十五條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報送制度，通過登錄金融監(jiān)管系統(tǒng)等方式，及時填報業(yè)務(wù)信息，編制月度報表和年度財務(wù)會計報告，并按要求向市金融監(jiān)管局及所在地的區(qū)金融工作部門報送。商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)保證其上報數(shù)據(jù)、材料的真實、準(zhǔn)確、完整。
　　
　　商業(yè)保理公司如發(fā)生下列事項，須于發(fā)生后10個工作日內(nèi)向市金融監(jiān)管局報告，并登錄金融監(jiān)管系統(tǒng)完成重大事項報告：
　　
　�。ㄒ唬﹩喂P金額超過凈資產(chǎn)5%的重大關(guān)聯(lián)交易；
　　
　　（二）單筆金額超過凈資產(chǎn)10%的重大債務(wù)；
　　
　�。ㄈ﹩喂P金額超過凈資產(chǎn)20%的或有負(fù)債；
　　
　�。ㄋ模┏^凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責(zé)任；
　　
　　（五）市金融監(jiān)管局規(guī)定需要報送的其他重大事項。
　　
　　第二十六條 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)制定金融風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險的種類、級別、處置機(jī)構(gòu)及人員、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容；市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)予以指導(dǎo)。
　　
　　商業(yè)保理公司在發(fā)生重大待決訴訟或者仲裁、接受刑事調(diào)查、重大負(fù)面輿情以及群體性事件等風(fēng)險事件時，應(yīng)當(dāng)立即啟動風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，及時采取應(yīng)對處置措施，并在事件發(fā)生后二十四小時內(nèi)向市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門報告。
　　
　　第四章 監(jiān)督管理
　　
　　第二十七條 市金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格準(zhǔn)入、審慎、協(xié)同、防控風(fēng)險的原則，加強(qiáng)對商業(yè)保理公司的監(jiān)督管理，依法公開行政許可和行政處罰等信息。
　　
　　第二十八條 市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作制度，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管談話等方式，落實各項監(jiān)管措施，促進(jìn)商業(yè)保理公司健康規(guī)范發(fā)展。
　　
　　市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門可以對商業(yè)保理公司的法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員，以及控股股東、實際控制人等進(jìn)行監(jiān)管談話。相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受監(jiān)管談話，不得拒絕或者拖延，并如實回答監(jiān)管談話事項。
　　
　　第二十九條 市金融監(jiān)管局應(yīng)根據(jù)商業(yè)保理公司的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、管理水平、內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險狀況等情況，對商業(yè)保理公司實行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理，并根據(jù)分級分類情況確定監(jiān)督檢查的方式、頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施。
　　
第三十條 市金融監(jiān)管局應(yīng)加強(qiáng)對商業(yè)保理公司的非現(xiàn)場監(jiān)管，不斷完善信息化監(jiān)管手段，運(yùn)用科技信息技術(shù)監(jiān)測商業(yè)保理公司的經(jīng)營情況及風(fēng)險。
　　
　　第三十一條 市金融監(jiān)管局及區(qū)金融工作部門依法依規(guī)組織開展對商業(yè)保理公司的現(xiàn)場檢查。區(qū)金融工作部門應(yīng)當(dāng)檢查完成后及時將檢查相關(guān)資料報送市金融監(jiān)管局。
　　
　　三十二條 市金融監(jiān)管局、區(qū)金融工作部門發(fā)現(xiàn)商業(yè)保理公司存在違法違規(guī)行為的，可采取風(fēng)險提示、責(zé)令整改、出具警示函等方式依法進(jìn)行處置，要求商業(yè)保理公司限期整改，并提交整改結(jié)果報告；區(qū)金融工作部門應(yīng)對商業(yè)保理公司整改情況進(jìn)行驗收，并向市金融監(jiān)管局報告。
　　
　　第三十三條市金融監(jiān)管局對商業(yè)保理公司實施名單制管理，分批將依法合規(guī)、經(jīng)營狀況良好的企業(yè)納入監(jiān)管名單，可向市場監(jiān)管、公安、人民銀行、銀保監(jiān)、稅務(wù)等部門、銀行保險機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等公示，或酌情向社會公示。
　　
　　第五章 行業(yè)自律
　　
　　第三十四條 商業(yè)保理公司及其從業(yè)人員在從事經(jīng)營活動中應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)自律意識，建立相應(yīng)的企業(yè)自查制度，自覺主動地檢查，對自身風(fēng)險漏洞、違章違紀(jì)、違背政策、損害公眾利益的行為及時加以糾正。
　　
　　第三十五條本市商業(yè)保理行業(yè)自律組織依照法律、法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮溝通協(xié)調(diào)、提供服務(wù)、倡導(dǎo)行業(yè)自律等作用，引導(dǎo)商業(yè)保理公司依法經(jīng)營、公平競爭，推動行業(yè)誠信建設(shè)。
　　
　　北京商業(yè)保理協(xié)會是本市商業(yè)保理行業(yè)自律組織，鼓勵商業(yè)保理公司加入商業(yè)保理行業(yè)自律組織。
　　
　　第三十六條 北京商業(yè)保理協(xié)會應(yīng)當(dāng)履行下列行業(yè)自律職責(zé)：
　　
　　組織會員簽訂自律公約，督促會員依法合規(guī)經(jīng)營，共同維護(hù)公平競爭的市場環(huán)境；加強(qiáng)從業(yè)人員誠信監(jiān)督教育，提高從業(yè)人員素質(zhì)；自覺接受輿論監(jiān)督，維護(hù)商業(yè)保理行業(yè)聲譽(yù)和經(jīng)營秩序；對于違反行業(yè)協(xié)會章程、自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的商業(yè)保理公司及從業(yè)人員，可按照相關(guān)規(guī)定予以自律性處理，并及時報告市金融監(jiān)管局。
　　
　　第三十七條 北京商業(yè)保理協(xié)會應(yīng)當(dāng)履行下列行業(yè)協(xié)調(diào)職責(zé)：
　　
　　協(xié)助市金融監(jiān)管局等部門落實有關(guān)政策、措施；協(xié)助市金融監(jiān)管局開展數(shù)據(jù)統(tǒng)計、合規(guī)檢查、投訴調(diào)查處理等相關(guān)工作；建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機(jī)制。
　　
　　第三十八條 北京商業(yè)保理協(xié)會應(yīng)當(dāng)履行下列行業(yè)服務(wù)職責(zé)：
　　
　　建立會員間信息溝通機(jī)制，促進(jìn)會員間的業(yè)務(wù)、技術(shù)、信息等方面的交流與合作，組織開展行業(yè)培訓(xùn)，提升會員業(yè)務(wù)管理水平。
　　
　　第六章 法律責(zé)任
　　
　　第三十九條商業(yè)保理公司違反本辦法第十六條、第二十四條規(guī)定的，按照《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》第五十條的規(guī)定予以處罰。
　　
　　第七章附 則
　　
　　第四十條 本辦法由市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。
　　
　　第四十一條本辦法未作規(guī)定的，依照《北京市地方金融監(jiān)督管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
　　
　　第四十二條 本辦法自 年 月 日起施行。