綠色租賃的概念是什么？中交租賃廣州公司在綠色租賃方面取得了哪些主要成果？綠色租賃的業(yè)務(wù)形式有哪些？綠色租賃的發(fā)展趨勢如何？對于租賃公司來說，應(yīng)該如何開展綠色租賃的創(chuàng)新？中交租賃廣州公司未來將如何開展綠色租賃？本期節(jié)目，我們邀請到廣州市綠色金融協(xié)會會員、中交融資租賃（廣州）有限公司黨總支書記、總經(jīng)理周濤周總，與大家聊一聊綠色租賃如何服務(wù)雙碳。

　　一、綠色租賃的概念

　　根據(jù)人民銀行等七部委印發(fā)的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》和《綠色金融術(shù)語》，綠色租賃是指租賃機構(gòu)為支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用等經(jīng)濟活動所提供的租賃產(chǎn)品及服務(wù)。

　　周總表示，它是一種注重環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展的租賃業(yè)務(wù)模式,操作中應(yīng)滿足以下一個或幾個方面：一是客戶即承租人主營業(yè)務(wù)符合綠色租賃產(chǎn)業(yè)范圍；二是租賃融資的資金用途符合綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展；三是租賃物符合綠色租賃參考目錄標準；此外，還有就是更為廣大范圍即是，其它有利于支持綠色產(chǎn)業(yè)和經(jīng)濟、社會可持續(xù)發(fā)展的租賃業(yè)務(wù)。綠色租賃目前主要集中在清潔能源、節(jié)能環(huán)保、城市交通、綠色建筑、生態(tài)旅游、智能制造等領(lǐng)域。

　　二、“雙碳”目標下，融資租賃模式高度匹配和支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的原因分析

　　第一點，租賃“以物融資”的特性高度契合“雙碳”經(jīng)濟重資產(chǎn)運營屬性。租賃業(yè)務(wù)最典型的特征就是“以物融資”，大部分的“雙碳”經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)都是典型的重資產(chǎn)行業(yè)。以風電光伏項目為例，單體項目規(guī)模適中，設(shè)備占比高（60%至90%不等）且直租需求強、標準化程度高、現(xiàn)金流穩(wěn)定可預(yù)測、設(shè)備生命期大于項目投資期和租金償付期、產(chǎn)業(yè)與同業(yè)的流通市場發(fā)達，資產(chǎn)流轉(zhuǎn)交易均較為順暢，變現(xiàn)能力強，非常匹配租賃模式。

　　第二點，租賃“量身定制”的特性高度契合“雙碳”產(chǎn)業(yè)多元化融資需求。融資租賃作為一種金融工具，靈活性是其一大優(yōu)勢。而且融資租賃產(chǎn)品具備長周期性特點，與綠色產(chǎn)業(yè)資金投入大、建設(shè)周期長的綠色項目具有良好的匹配性。除了這兩個方面，融資租賃與銀行等傳統(tǒng)融資工具相比，優(yōu)勢在于地理區(qū)域全覆蓋、融資條款個性化、風險控制雙保險。

　　三、中交租賃廣州公司在綠色租賃方面取得的主要成果

　　周總表示，中交租賃廣州公司作為中國交通建設(shè)集團下屬重要的產(chǎn)融結(jié)合平臺，于2016年8月在廣州南沙自貿(mào)區(qū)注冊。成立以來，公司積極履行央企責任，根植大灣區(qū)，聚焦綠色低碳領(lǐng)域，不斷創(chuàng)新綜合金融服務(wù)模式，積極搭建綠色租賃生態(tài)體系。

截至2023年一季度末，公司累計新簽合同717億元、累計投放資金657億元，實現(xiàn)利潤總額15.76億元，資產(chǎn)規(guī)模200億元。其中，在綠色租賃項目投放超過100億元，主要在綠色基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、綠色水務(wù)、綠色城市、綠色文旅等領(lǐng)域，逐步打造具有中交融資租賃廣州公司特色的“綠色租賃”品牌。

　　近期，公司獲得了中誠信綠色企業(yè)主體評級最高等級“Ge-1”認證，標志公司成功躋身最高綠色主體評級的融資租賃公司行列，同時也是中交集團系統(tǒng)內(nèi)首家獲評此綠色企業(yè)主體認證的企業(yè)；公司綠色節(jié)水融資租賃項目、綠色凈水融資租賃項目、綠色鄉(xiāng)村振興融資租賃項目、綠色康養(yǎng)融資租賃項目、風電設(shè)備融資租賃項目五項產(chǎn)品成功入選廣州市綠色金融協(xié)會2022年匯編的《廣州市綠色金融產(chǎn)品指南》。

　　另外，公司的案例“綠色產(chǎn)融生態(tài)鏈構(gòu)建探索”榮獲中國東疆租賃產(chǎn)業(yè)（人才）聯(lián)盟舉辦的2022年（第二屆）全國融資租賃創(chuàng)新案例大賽“優(yōu)秀創(chuàng)新案例”獎；歷年來，公司也榮獲“西湖論壇杯”優(yōu)秀租賃企業(yè)獎、融資租賃風云人物獎等行業(yè)榮譽。

　　四、綠色租賃的業(yè)務(wù)形式

　　第一點，綠色租賃可以創(chuàng)新服務(wù)城市建設(shè)模式。周總表示，中交租賃廣州公司與股東中交城市投資控股有限公司（以下簡稱“中交城投”）等單位組成中交聯(lián)合體，落地廣州公交集團立體充電樁停車場“融資+EPC”項目，總投資約15.5億元，以“公交綠庫，智慧匯穗”的創(chuàng)新思路助力廣州打造國家“公交都市”，助力城市品質(zhì)提升；積極參與南沙靈山島尖、橫瀝島尖等區(qū)域整體開發(fā)工作，助力投資、建設(shè)全國規(guī)模最大的郵輪母港綜合體-南沙郵輪母港。

　　第二點，綠色租賃可以創(chuàng)新生態(tài)環(huán)境保護新模式。EOD（生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向的綜合開發(fā)）模式以生態(tài)保護和環(huán)境治理為載體，推動公益性較強、收益性差的生態(tài)環(huán)境治理項目與收益較好的關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)有效融合，實現(xiàn)經(jīng)濟社會發(fā)展和生態(tài)環(huán)境保護融合共生。周總表示，廣州公司在廣西的中馬欽州產(chǎn)業(yè)園項目合作的金鼓江濱水開發(fā)項目，很好的促進將紅樹林自然恢復(fù)與次生林的改造。

　　第三點，綠色租賃可以積極支持“雙碳”目標實施。廣州公司戰(zhàn)略中就要求“積極支持綠色建筑、新能源、新基建、文旅康養(yǎng)等行業(yè)空間大、增長潛力高等相關(guān)朝陽行業(yè)”。目前特別關(guān)注運用綠色租賃加強清潔能源產(chǎn)業(yè)研究，布局海上風電安裝產(chǎn)業(yè)；同樣以租賃為媒推進文旅融合，通過以直租業(yè)務(wù)模式對景區(qū)行進式夜游基礎(chǔ)設(shè)施改造。

　　第四點，綠色租賃可以助力鄉(xiāng)村振興。綠色租賃可以為鄉(xiāng)村地區(qū)PPP項目提供資金支持，提升鄉(xiāng)鎮(zhèn)供水可靠性、解決環(huán)境污染及保障城鄉(xiāng)居民健康。公司投放云南洱源的污水處理10億元項目，有效改善當?shù)厝司迎h(huán)境。

　　五、綠色租賃的發(fā)展趨勢

　　周總表示，雙碳目標是一場廣泛而深刻的經(jīng)濟社會系統(tǒng)性變革，是需要多方合力才能實現(xiàn)，金融機構(gòu)作為促進綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要參與者，如果展望未來，那就是一片藍海。

　　根據(jù)2022年12月新京報零碳研究院發(fā)布的《2022綠色發(fā)展報告》預(yù)測，未來30年間，碳中和將帶來487億元的投資需求。國內(nèi)金融機構(gòu)未來將在碳中和相關(guān)的金融服務(wù)中發(fā)現(xiàn)極為重要的業(yè)務(wù)成長機遇。其實，近幾年國家光伏、風電等綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展很快，而且光伏、風電等綠色領(lǐng)域的項目資金需求很大。隨著我國綠色產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，綠色項目不斷落地，綠色產(chǎn)業(yè)相關(guān)融資租賃業(yè)務(wù)也必然會呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展趨勢。周總認為，綠色租賃的創(chuàng)新可以從“三化一鏈”方面著手。

　　第一，通過實施行業(yè)專營來提供專業(yè)化金融服務(wù)。“雙碳”產(chǎn)業(yè)涵蓋范圍廣泛、涉及門類眾多，融資租賃公司可以聚焦其中一些細分市場進行深耕細作。

　　第二，通過依托廠商租賃來提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)。廠商租賃目前是融資租賃公司最為典型的直租業(yè)務(wù)模式，通過廠商租賃模式，與清潔能源組件生產(chǎn)商、設(shè)備制造商以及綠色轉(zhuǎn)型裝備供應(yīng)商等廠商開展合作，為其下游客戶提供設(shè)備租賃服務(wù)，實現(xiàn)貨款快速回籠。與此同時，也可以幫助下游客戶解決設(shè)備購置資金問題，助力快速占領(lǐng)新能源市場。

　　第三，通過開展聯(lián)動合作來提供綜合化金融服務(wù)。聯(lián)合各種金融資源為客戶提供銀行信貸、融資租賃、股權(quán)投資等綜合化金融服務(wù)，可以達到“1+1＞2”的效果。

　　第四，通過創(chuàng)新服務(wù)模式來提供差異化金融服務(wù)。融資租賃公司也可以轉(zhuǎn)變資金提供者的角色，發(fā)揮融資租賃兼具投融資功能的特色，在資產(chǎn)管理、資本運作方面為客戶提供更具針對性的金融服務(wù)。

　　六、中交租賃廣州公司未來開展綠色租賃的思路

　　周總表示，未來幾年是“十四五”最關(guān)鍵的時期，也是公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的戰(zhàn)略機遇期。從大的方向來說，將持續(xù)貫徹落實“三新一高”，即新發(fā)展階段、新發(fā)展理念、新發(fā)展格局和高質(zhì)量發(fā)展的時代要求，堅持服務(wù)國家戰(zhàn)略、服務(wù)區(qū)域發(fā)展、服務(wù)主業(yè)、服務(wù)實體經(jīng)濟的初心，不斷鞏固在基礎(chǔ)設(shè)施租賃領(lǐng)域的優(yōu)勢，以城市綜合開發(fā)、綠色租賃業(yè)務(wù)實現(xiàn)專業(yè)化發(fā)展，逐步為新基建、新能源、人工智能、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等新興行業(yè)提供金融支持，力爭成為“國內(nèi)一流、華南領(lǐng)先的融資租賃綜合服務(wù)商”。具體在綠色租賃業(yè)務(wù)拓展方面，未來幾年主要思路有三個層面。

　　第一個層面，就是加速布局，在資產(chǎn)和負債端兩端齊發(fā)力，鞏固業(yè)務(wù)優(yōu)勢。一方面，資產(chǎn)端提升創(chuàng)利能力：前面提及到三新一高的時代背景，在這個大背景下，新基建方興未艾，智慧交通、智慧城市、智能裝備、綠色低碳發(fā)展等新興領(lǐng)域帶來巨大增量市場空間。公司將依托集團產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，緊抓機遇，盡快建立不同綠色行業(yè)、領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)研究機制、評判標準和資產(chǎn)體系，平衡好風險與收益的辯證關(guān)系，引領(lǐng)整體業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級邁出新步伐：從市場、產(chǎn)品、團隊、渠道、模式等多維探索創(chuàng)新，不斷豐富以“綠色租賃+”為代表的產(chǎn)品模式；不斷延伸收益邊界，創(chuàng)造“表外+”收益。

　　另一方面，在負債端暢通渠道，豐富綠色融資手段。公司將積極開發(fā)包括綠色債券、綠色ABS等更多綠色融資工具，攜手金融機構(gòu)共同開拓綠色產(chǎn)融項目。首先，立足金融市場偏好，通過標準前置、項目預(yù)制、考核鼓勵、FTP（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價）機制等，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，擇優(yōu)儲備一批符合監(jiān)管導(dǎo)向、受銀行、券商、同業(yè)等機構(gòu)認可的綠色底層資產(chǎn)。然后，逐步探索多元化低成本融資渠道和突破資本杠桿限制的有效手段，最終實現(xiàn)資本使用效率提升和保值增值。最大限度地將綠色金融的政策紅利轉(zhuǎn)化為構(gòu)建綠色產(chǎn)融生態(tài)圈的動力和活力。

　　第二個層面，就是從風控資產(chǎn)著手，打造“產(chǎn)融+綠色”風控資管體系。作為金融類企業(yè)，風險控制和資產(chǎn)管理能力是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的核心。一方面，推動風控理念“三轉(zhuǎn)”：從單一評價客戶財務(wù)狀況，向綜合評價項目及綠色資產(chǎn)自身現(xiàn)金流創(chuàng)造能力轉(zhuǎn)變；從單一評價客戶資信能力，向綜合評價產(chǎn)業(yè)場景中資產(chǎn)與資金的整體控制能力轉(zhuǎn)變；從單一金融視角評價，向“產(chǎn)融+綠色”雙矩陣綜合評價轉(zhuǎn)變。另一方面，持續(xù)提升資產(chǎn)管理能力：通過建立客戶評級、預(yù)警觸發(fā)模型，形成“前端導(dǎo)入-中端監(jiān)控-后端導(dǎo)出”的資產(chǎn)全周期管理體系。

　　第三個層面，就是利用信息化力量，通過“智能化”升級，以科技賦能綠色租賃。未來綠色融資租賃服務(wù)要大有所為，必須邁向“智能化”創(chuàng)新融資租賃的“綠色租賃+科技”服務(wù)模式。公司現(xiàn)在正在進行數(shù)字化的整體規(guī)劃，未來要積極利用科技賦能自身業(yè)務(wù)，在獲客營銷、風險管理、資金資產(chǎn)、業(yè)務(wù)運營、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新等多方面植入科技信息能力：以科技發(fā)現(xiàn)和篩選客戶，以科技實時識別和防控風險，以科技降低運營成本和操作風險，以科技延展增值服務(wù)。