為加強兵團地方金融組織監(jiān)管，建立健全兵團地方金融監(jiān)管制度，根據(jù)《中華人民共和國民法典》和《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕3號）等法律法規(guī)，結合兵團實際，近期出臺《新疆生產(chǎn)建設兵團融資租賃公司監(jiān)督管理實施細則（試行）》（以下簡稱《實施細則》）。

　　《實施細則》分為總則、設立變更與退出、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)督管理、法律責任和附則六個部分。重點明確了起草依據(jù)、核心概念及監(jiān)管責任，對融資租賃公司設立變更和退出業(yè)務辦理進行了規(guī)范，對融資租賃公司內部管理及外部經(jīng)營行為進行了規(guī)定。《實施細則》還規(guī)定了監(jiān)管部門的職責范圍及融資租賃公司應盡的配合監(jiān)督義務。

　　《實施細則》的出臺，主要解決了以下幾個問題：一是壓實監(jiān)管責任。進一步明確了兵師兩級關于融資租賃公司監(jiān)督管理的職責權限和風險處置責任。二是明確監(jiān)管要求。對融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查進行了細化。三是支持兵團經(jīng)濟高質量發(fā)展。鼓勵融資租賃公司在推動裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術升級改造、設備進出口等方面發(fā)揮重要作用。

　　下一步，兵團地方金融監(jiān)管局將繼續(xù)加強對兵團范圍內融資租賃公司的監(jiān)督管理，完善各類監(jiān)管規(guī)則和政策，加大普惠金融扶持力度，促進資金融通，支持兵團經(jīng)濟高質量發(fā)展。

　　關于印發(fā)《新疆生產(chǎn)建設兵團融資租賃公司監(jiān)督管理實施細則（試行）》的通知

　　各師市金融辦，喀什、霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)兵團分區(qū)財政局：

　　根據(jù)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）等相關法律法規(guī)，結合兵團實際，兵團地方金融監(jiān)管局研究制定了《新疆生產(chǎn)建設兵團融資租賃公司監(jiān)督管理實施細則（試行）》，現(xiàn)印發(fā)你們，請認真遵照執(zhí)行。

　　兵團地方金融監(jiān)督管理局

　　2023年12月6日

　　新疆生產(chǎn)建設兵團融資租賃公司監(jiān)督管理實施細則（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　為加強監(jiān)督管理，規(guī)范融資租賃公司經(jīng)營行為，推動兵團融資租賃行業(yè)高質量發(fā)展，更好服務實體經(jīng)濟，根據(jù)《中華人民共和國民法典》和《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號）《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》（銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕3號）《國務院辦公廳關于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導意見》（國辦發(fā)〔2015〕68號）等有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結合兵團實際，制定本細則。

　　第二條　本細則所稱融資租賃公司，是指依法從事融資租賃業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司（不含金融租賃公司）。

　　本細則所稱融資租賃業(yè)務，是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動。

　　在兵團依法注冊的融資租賃公司及分支機構、開展融資租賃業(yè)務的，適用本細則。

　　第三條　兵團地方金融監(jiān)督管理局負責兵團融資租賃公司的監(jiān)督管理，制定促進兵團融資租賃行業(yè)發(fā)展的政策措施，督促指導各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門開展融資租賃行業(yè)監(jiān)督管理，防范處置相關風險。

　　第四條　各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門負責轄內融資租賃公司日常監(jiān)督管理、風險監(jiān)測與防范處置等工作。

　第五條　融資租賃公司從事融資租賃活動應當遵守法律法規(guī)，遵循誠實信用原則和公平原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。

　　鼓勵融資租賃公司在推動裝備制造業(yè)發(fā)展、企業(yè)技術升級改造、設備進出口等方面發(fā)揮重要作用，服務實體經(jīng)濟，實現(xiàn)行業(yè)高質量發(fā)展。

　　第二章  設立、變更與退出

　　第六條  兵團地方金融監(jiān)督管理局與市場監(jiān)管部門建立會商機制，嚴格控制融資租賃公司的登記注冊。需要登記注冊的，由兵團地方金融監(jiān)督管理局向市場監(jiān)管部門出具意見。新設融資租賃公司正常經(jīng)營滿半年后，經(jīng)融資租賃公司申請、各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門審核通過的，納入合格監(jiān)管對象名單，并向社會公告。未能納入監(jiān)管對象名單的融資租賃公司，由企業(yè)所在地師市、喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門及時督促其通過注銷、變更名稱和經(jīng)營范圍等方式退出市場。

　　第七條  融資租賃公司設立登記注冊，監(jiān)管部門應當就下列方面進行會商審查：

　�。ㄒ唬┚邆溟_展業(yè)務的資產(chǎn)規(guī)模和資金實力（實繳貨幣資本不低于1億元人民幣），資金來源為出資人真實合法的自有資金；

　　（二）股東信譽良好，最近三年內無重大違法違規(guī)記錄，具備與其出資金額相適應的資產(chǎn)規(guī)�；蛘哔Y金實力；

　�。ㄈ⿺M任董事、監(jiān)事和高級管理人員信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄，具有履職所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；

　　（四）具有健全的內部控制制度和風險管理機制；

　�。ㄎ澹┚邆浜线m的營業(yè)場所；

　�。﹪液捅鴪F監(jiān)管部門規(guī)定的其他內容。

　　第八條  融資租賃公司名稱中應當標明“融資租賃”字樣，其他經(jīng)營性組織名稱不得含有“融資租賃”字樣，不得從事融資租賃業(yè)務。

　　第九條  融資租賃公司發(fā)生下列事項，應當向兵團地方金融監(jiān)督管理局備案：

　　（一）設立分支機構；

　　（二）合并、分立；

　�。ㄈ┳兏Q、經(jīng)營范圍、營業(yè)區(qū)域、住所、注冊資本；

　�。ㄋ模┳兏ǘù砣�、實際控制人、控股股東、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員；

　　（五）法律、法規(guī)規(guī)定應當備案的其他重大事項。

　　第十條  融資租賃公司不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務的，應當提出書面申請或者報告，并提交資產(chǎn)狀況說明以及債權債務處置方案等材料。

　　融資租賃公司解散、破產(chǎn)或者不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務的，依法注銷其業(yè)務許可，并向社會公告。

　　第三章 經(jīng)營規(guī)則

　　第十一條  融資租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務：

　　（一）融資租賃業(yè)務；

　�。ǘ┳赓U業(yè)務；

　　（三）與融資租賃和租賃業(yè)務有關的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

　�。ㄋ模┺D讓與受讓融資租賃或租賃資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務。

　　第十二條  適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，國家及兵團另有規(guī)定的除外。

　　開展融資租賃業(yè)務應當以權屬清晰、真實存在且能夠產(chǎn)生收益的租賃物為載體。融資租賃公司不得接受已設置抵押、權屬存在爭議、已被司法機關查封、扣押的財產(chǎn)或所有權存在瑕疵的財產(chǎn)作為租賃物。

　　第十三條  融資租賃公司的融資行為必須符合相關法律法規(guī)規(guī)定。開展資產(chǎn)證券化、發(fā)行債券等業(yè)務的，應報地方金融監(jiān)管部門備案，在依法批準的交易場所或銀行間市場發(fā)行。

　　第十四條  融資租賃公司不得有下列業(yè)務或活動：

　�。ㄒ唬┓欠Y、吸收或變相吸收存款；

　�。ǘ┌l(fā)放或者受托發(fā)放貸款；

　�。ㄈ┡c其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；

　�。ㄋ模┩ㄟ^網(wǎng)絡借貸信息中介機構、私募投資基金和未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準的機構融資或轉讓資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹┏鲎�、出借融資租賃經(jīng)營資質或將融資租賃業(yè)務委托給無經(jīng)營資質的機構經(jīng)營；

　�。┮员┝蚱渌欠ㄊ侄芜M行清收；

　　（七）抽逃或變相抽逃注冊資本金；

　　（八）國家和兵團禁止從事的其他活動。

　　第十五條  融資租賃公司應當建立完善以股東或股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事（會）、高級管理層等為主體的組織架構，明確職責分工，保證相互之間獨立運行、有效制衡，形成科學高效的決策、激勵和約束機制。

　　第十六條  融資租賃公司應當按照全面、審慎、有效、獨立原則，建立健全內部控制制度，防范化解風險，保障公司安全穩(wěn)健運行。

　　第十七條  融資租賃公司應當根據(jù)其組織架構、業(yè)務規(guī)模和復雜程度，建立全面的風險管理體系，對信用風險、流動性風險、市場風險等各類風險進行有效的識別、控制和化解。

　　第十八條  租賃物為動產(chǎn)的，融資租賃公司須通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)辦理登記手續(xù)。法律法規(guī)對租賃物登記另有規(guī)定的，應當依法辦理相關登記手續(xù)。

　　第十九條  融資租賃公司應當建立資產(chǎn)質量分類制度和準備金制度。在準確分類的基礎上及時足額計提資產(chǎn)減值損失準備，增強風險抵御能力。

　　第二十條  融資租賃公司提供金融產(chǎn)品和服務時，應主動向承租人提示可能存在的風險，全面、準確、真實地向承租人告知金融消費者與金融產(chǎn)品和服務有關的所有費用、利率、數(shù)量、違約金及其計算方法等涉及金融消費者重大利益的內容。不得違背金融消費者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務或者附加其他不合理條件。

　　第二十一條  融資租賃公司應當建立健全信息報送制度，應當于次月10日前在全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)按月、按季報送經(jīng)營業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)。于次年2月底前向各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報送下列材料，報送內容應當真實、準確、完整：

　�。ㄒ唬I(yè)務經(jīng)營情況報告以及相關資料；

　�。ǘ┙�(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告；

　�。ㄈ┥婕霸V訟、仲裁、重大行政處罰等事項的說明材料；

　�。ㄋ模﹪液捅鴪F規(guī)定應當報送的其他材料。

　　第二十二條  融資租賃公司應當建立健全投訴和糾紛處理機制，在客戶方便獲取的渠道公示投訴電話及其他投訴方式，對客戶投訴妥善處理并及時反饋。

　　融資租賃公司應當建立客戶信息保護制度，在業(yè)務開展過程中對客戶信息不得過度采集，不得非法收集、使用、買賣、提供或公開。

　　第二十三條  融資租賃公司應當建立健全業(yè)務集中度風險管理體系，加強對單一客戶和單一關聯(lián)客戶的限額管理，有效防范和分散經(jīng)營風險。融資租賃公司應當遵守以下監(jiān)管指標：

　�。ㄒ唬┤谫Y租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%；

　　（二）風險資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍；

　　（三）固定收益類證券投資業(yè)務資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)的20%；

　�。ㄋ模⿲我怀凶馊说娜咳谫Y租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30%，對單一集團的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50%；

　　（五）對一個關聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的30%，對全部關聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務余額一般不得超過凈資產(chǎn)的50%；

　�。⿲我还蓶|及其全部關聯(lián)方的融資余額，不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且同時滿足本細則對單一客戶關聯(lián)度的規(guī)定。

　　第二十四條  融資租賃公司發(fā)生下列事項，應當在事件發(fā)生后24小時內向兵團地方金融監(jiān)督管理局報告：

　　（一）可能導致三個月內應償付（兌付）的負債總額中超過50%部分無法按期償付（兌付）的重大流動性困難；

　　（二）標的額超過公司凈資產(chǎn)30%的重大待決訴訟或者仲裁；

　　（三）融資租賃公司或法定代表人、高級管理人員下落不明或者因涉嫌違法違紀被司法機關刑事調查或紀檢監(jiān)察部門留置調查；

　�。ㄋ模┏^凈資產(chǎn)30%的主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結，公司主要或全部業(yè)務陷入停頓；

　　超過30%的股權被查封、扣押、凍結，公司主要或全部業(yè)務陷入停頓；

　�。ㄎ澹┏霈F(xiàn)重大群體性事件、重大負面輿情事件；

　　（六）控股股東或者實際控制人發(fā)生前款規(guī)定的重大風險事件。

　　融資租賃公司發(fā)生下列事項，應當在5個工作日內向所在地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報告：

　�。ㄒ唬┲苯踊蜷g接在境內外上市、發(fā)行債券、發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，或者單筆金額超過凈資產(chǎn)30%的重大債務；

　　（二）超過凈資產(chǎn)10%的重大損失或賠償責任；

　�。ㄈ┤谫Y租賃公司與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占融資租賃公司凈資產(chǎn)5%以上，或者融資租賃公司與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后，融資租賃公司與該關聯(lián)方的交易余額占融資租賃公司凈資產(chǎn)10%以上的重大關聯(lián)交易；

　　（四）標的額超過公司凈資產(chǎn)10%的重大待決訴訟、仲裁；

　　（五）股權或主要資產(chǎn)被查封、凍結、扣押；

　�。┍O(jiān)管部門規(guī)定需要報告的其他情況。

　　第二十五條  融資租賃公司應當建立健全應急管理機制，明確應急管理的崗位及職責、措施和工作程序，發(fā)生重大事件，應當立即采取應急措施，進行有效處置，并及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報告，并保護好債權人和其他相關利益人的合法權益。

　　第四章  監(jiān)督管理

　　第二十六條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應當通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，持續(xù)監(jiān)測融資租賃公司的運營狀況，分析、評價融資租賃公司的風險狀況，判斷融資租賃公司是否符合相關法律、法規(guī)規(guī)定和滿足審慎經(jīng)營要求。應當根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營規(guī)模、風險狀況、內控管理等情況，對融資租賃公司實施分類監(jiān)管。

　　第二十七條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門對轄區(qū)內融資租賃公司實行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預警和防范風險，重點監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務、財務數(shù)據(jù)真實性，及時防范和糾正違法違規(guī)行為，開展多種方式的監(jiān)管工作。每年2月15日前，應當向兵團地方金融監(jiān)督管理局提交上年度融資租賃公司發(fā)展及監(jiān)管情況報告。

　　第二十八條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門結合非現(xiàn)場監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題和風險監(jiān)管要求，加大對融資租賃公司現(xiàn)場檢查力度。根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)負責人批準，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：

　�。ㄒ唬┎榭唇�(jīng)營管理場所、采集數(shù)據(jù)信息、檢查有關系統(tǒng)設備設施；

　　（二）詢問相關單位或個人，要求其對有關檢查事項作出說明；

　�。ㄈ┎殚�、復制融資租賃公司與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理；

　�。ㄋ模└鶕�(jù)實際需要，委托符合條件的第三方機構進行檢查；

　�。ㄎ澹┓戏煞ㄒ�(guī)及規(guī)章規(guī)定的其他方式。

　　現(xiàn)場檢查每年抽選比例不少于5%，各師市，喀什霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應當對本轄區(qū)內融資租賃公司每年至少現(xiàn)場檢查一次。

　　第二十九條  開展現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應當出示檢查證件和檢查通知書。有關單位和個人應當配合各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門依法進行監(jiān)督檢查，如實提供有關情況和文件、資料，不得拒絕、阻礙或者隱瞞。

　　各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門及其他相關單位實施檢查的人員（以下簡稱檢查人員）應依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件確定的職責、權限和程序進行檢查，應當客觀公正，實事求是，忠誠履職，清正廉潔，保守秘密。

　　第三十條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應督促指導轄內融資租賃公司建立和落實非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送制度，按照國家金融監(jiān)督管理總局和兵團地方金融監(jiān)督管理局有關要求報送各項數(shù)據(jù)信息和非數(shù)據(jù)信息，確保報送信息的真實、準確、及時、完整。定期報送業(yè)務經(jīng)營情況報告、年（季、月）度經(jīng)營信息、統(tǒng)計報表以及經(jīng)會計師事務所審計的年度財務會計報告及相關資料。同時按要求向中國人民銀行派出機構報送相關統(tǒng)計信息資料。

各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應當加強數(shù)據(jù)審核工作，利用信息技術手段，從報表完整性、邏輯關系、異動情況等方面進行審核。

　　新設或登記事項變更的融資租賃公司須在當?shù)厥袌霰O(jiān)管部門注冊登記或變更登記后10個工作日內通過全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)完成基本信息填報或更新。

　　第三十一條  融資租賃公司發(fā)生重大風險事件的，應當立即采取應急措施，同時向所在地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報告，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應當在24小時內向兵團地方金融監(jiān)督管理局等部門報告并進行應急處置。

　　融資租賃公司應當建立重大事項報告制度，發(fā)生重大關聯(lián)交易，重大待決訴訟、仲裁及各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門規(guī)定的其他重大事項的，5個工作日內向所在地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門報告，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門收到報告后報送至兵團地方金融監(jiān)督管理局。

　　第三十二條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要通過現(xiàn)場檢查、信息交叉比對、實地走訪、接受信訪投訴等方式，準確核查轄內融資租賃公司經(jīng)營和風險狀況，按照經(jīng)營風險、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營、非正常經(jīng)營和違法違規(guī)經(jīng)營等三類。

　　第三十三條  正常經(jīng)營類是指依法合規(guī)經(jīng)營的融資租賃公司。各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要對正常經(jīng)營類融資租賃公司按其注冊地審核營業(yè)執(zhí)照、公司章程、股東名單、高級管理人員名單和簡歷、經(jīng)審計的近兩年資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表及規(guī)定的其他資料。

　　對于接受并配合監(jiān)管、在注冊地有經(jīng)營場所且如實完整填報信息的企業(yè)，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門結合公司所在地的市場監(jiān)管、中國人民銀行、國家金融監(jiān)管總局派出機構等部門和單位意見，初步確定正常經(jīng)營類公司名單，并報兵團地方金融監(jiān)督管理局；兵團地方金融監(jiān)督管理局對材料進行復核，符合正常經(jīng)營條件的，報國家金融監(jiān)督管理總局同意后及時納入監(jiān)管名單。

　　第三十四條  非正常經(jīng)營類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營異常的融資租賃公司。

　　“失聯(lián)”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送監(jiān)管信息。

　　“空殼”是指滿足以下條件之一的融資租賃公司：未依法通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報送并公示上一年度年度報告；近6個月監(jiān)管信息顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。

　　各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要督促非正常經(jīng)營類企業(yè)整改，非正常經(jīng)營類企業(yè)整改驗收合格的，報兵團地方金融監(jiān)督管理局納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗收不合格的，納入非正常經(jīng)營名錄，依法向社會公示，并勸導其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務范圍、自愿注銷；違法違規(guī)情節(jié)嚴重的，協(xié)調市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

　　第三十五條  違法違規(guī)經(jīng)營類是指經(jīng)營行為違反法律法規(guī)和本細則規(guī)定的融資租賃公司。違法違規(guī)情節(jié)較輕且整改驗收合格的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門形成報告報兵團地方金融監(jiān)督管理局，兵團地方金融監(jiān)督管理局在報金融監(jiān)督管理總局同意后及時納入監(jiān)管名單；整改驗收不合格或違法違規(guī)情節(jié)嚴重的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門要依法處罰、取締或協(xié)調市場監(jiān)管部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照；涉嫌違法犯罪的，依法移送司法機關處理。

　　第三十六條  各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門根據(jù)履行職責需要，可以與融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求其就融資租賃公司業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應建立融資租賃公司及其主要股東、董事、高管人員違規(guī)經(jīng)營融資租賃業(yè)務行為信息庫，如實記錄相關違規(guī)行為信息，定期在行業(yè)內部通報，并將違規(guī)融資租賃公司主要負責人及其他負有主要責任的人員納入行業(yè)從業(yè)人員警示名單，通報有關部門、行業(yè)自律組織；給予行政處罰的，依法向社會公示。

　　第五章  法律責任

　　第三十七條  融資租賃公司未按照要求報送數(shù)據(jù)信息、非數(shù)據(jù)信息、整改方案等文件和資料，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)情節(jié)輕重，按照法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定采取相應措施。

　　第三十八條  融資租賃公司違反法律法規(guī)規(guī)定的，依法予以處罰；違反本細則其他經(jīng)營規(guī)則及國家和兵團相關監(jiān)管規(guī)定的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門應責令其限期整改，并采取監(jiān)管談話、出具警示函等方式對整改過程實施監(jiān)管；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　違規(guī)融資租賃公司按要求整改后，應當向注冊地的各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門提交整改報告。逾期未整改或違規(guī)情節(jié)嚴重的，由兵團地方金融監(jiān)督管理局依法予以處罰。

　　第三十九條  依照法律法規(guī)對融資租賃公司進行處罰的，各師市，喀什、霍爾果斯分區(qū)地方金融監(jiān)管部門可以根據(jù)具體情形對有關企業(yè)和責任人員采取通報批評、責令改正、納入警示名單或違法失信名單等監(jiān)管措施。

　　第四十條  融資租賃公司吸收或變相吸收公眾存款以及以其他形式非法集資的，依照法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定給予處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第六章  附則

　　第四十一條 本細則由兵團地方金融監(jiān)督管理局負責解釋，自印發(fā)之日起施行。國家金融監(jiān)督管理總局對融資租賃公司監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。