線上直播課：（6月22-23日）新形勢下商業(yè)保理業(yè)務合規(guī)經(jīng)營與風險防控線上直播專題培訓班（可回放）

關于舉辦“新形勢下商業(yè)保理業(yè)務合規(guī)經(jīng)營與風險防控線上直播專題培訓班”的通知

融資租賃業(yè)各位同仁：

為貫徹落實 “嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”的監(jiān)管政策，進一步引導各商業(yè)保理公司提升合規(guī)經(jīng)營能力，建設全面風險管理體系，有效防范和降低企業(yè)經(jīng)營中的合規(guī)和法律風險，融資租賃名家講堂特推出本期培訓，歡迎各企業(yè)積極報名參加。

一、培訓時間：

直播時間：2022年6月22-23（周三周四共2天10個小時 可回放）

二、參會對象

金融租賃公司、融資租賃公司、財務公司、商業(yè)保理公司、融資（金融）租賃公司籌備組及對融資租賃行業(yè)感興趣的公司及個人。

三、培訓內(nèi)容                                   

（Ⅰ）商業(yè)保理業(yè)務概述

1、什么是應收賬款

2、保理公司避免操作的應收賬款范圍

3、典型的保理產(chǎn)品介紹

（Ⅱ）商業(yè)保理業(yè)務流程操作要點 

1、保理業(yè)務產(chǎn)品設計與報價策略 

2、保理業(yè)務的授信分析

3、保理業(yè)務的資料清單

4、保理業(yè)務合同文本規(guī)范要點

5、保理業(yè)務的出賬審查要點

6、保理業(yè)務的風控資信評估

7、保理業(yè)務貸后管理規(guī)范

（Ⅲ）融資租賃與商業(yè)保理結合模式分析

1、業(yè)務結合模式 

2、資產(chǎn)結合模式

3、資金結合模式

4、稅收結合模式 

5、風險結合模式

（Ⅳ）商業(yè)保理項目管理實務

1、保理客戶的選擇要點 

2、隱蔽保理業(yè)務的審慎對待

3、貿(mào)易真實性的審查    

4、檔案管理的規(guī)范要點

（Ⅴ）商業(yè)保理業(yè)務盡職調(diào)查實務

1、商業(yè)保理盡職調(diào)查目的和重點內(nèi)容

2、商業(yè)保理盡職調(diào)查的方法、技巧與大數(shù)據(jù)應用

3、個人信息保護法對商業(yè)保理業(yè)務中盡調(diào)的影響

4、不同保理業(yè)務盡職調(diào)查要點解析（租金類、貿(mào)易類、工程類和票據(jù)類等）

（Ⅵ）商業(yè)保理業(yè)務風險管理實務

（一）、商業(yè)保理業(yè)務全面風險體系的搭建

1、商業(yè)保理業(yè)務風控體系概述和構建要點

2、保理業(yè)務風險分類和風控模型

3、保理業(yè)務風控報告內(nèi)容和風險管理措施

4、商業(yè)保理企業(yè)合規(guī)風險管理意識與制度建設

（二）、商業(yè)保理業(yè)務全流程風險點分析

1、商業(yè)保理不同業(yè)務類型的風控要點

2、信用風險防控要點

3、合規(guī)風險、政策法律風險防控要點簡析

4、商業(yè)保理盡職調(diào)查風險防控分析

5、商業(yè)保理業(yè)務職業(yè)道德風險案例分析

6、企業(yè)常見財務造假識別與案例分析

（Ⅶ）商業(yè)保理貸后管理

1、商業(yè)保理貸后資產(chǎn)管理與方法

2、如何搭建商業(yè)保理貸后管理制度

3、保理資產(chǎn)出險與債后追償實務

（Ⅷ）民法典后商業(yè)保理業(yè)務法律合規(guī)熱點問題分析與訴訟風險案例精講

（一）、民法典“保理合同章”的司法實務問題

1、將有的應收賬款保理業(yè)務如何做？如何避免被認定為名為保理實為借貸？

2、虛構應收賬款的法律定性，以及涉嫌刑事犯罪時的應對策略；

3、基礎交易合同變更對保理人的影響及風險防范措施；

4、有追保理業(yè)務項下追索權行使與應收賬款回購的區(qū)別，應收賬款回款與保理融資結算問題，逾期后對于保證金、違約金、罰金的處理問題；

5、無追索權保理業(yè)務的具體應用場景，出表型保理業(yè)務與標準型無追索權保理業(yè)務的區(qū)別與應用；

6、有追索權保理業(yè)務與無追索權保理業(yè)務對于保理申請人內(nèi)部決議程序的要求與區(qū)別；

7、應收賬款債務人付款擔保功能在無追索權保理業(yè)務、到期保理業(yè)務等場景下的應用，及與第三方擔保業(yè)務的區(qū)別；

8、應收賬款重復轉讓/質(zhì)押所涉權利沖突的處理，應收賬款轉讓通知、登記競合時權利沖突的處理；

9、中登網(wǎng)上辦理應收賬款轉讓登記的“特定化”要求，及“模糊化”登記是否享有優(yōu)先權問題；

（二）、民法典“債權轉讓”部分在保理業(yè)務實操中的問題

1、基礎交易合同約定禁止轉讓條款對保理人是否生效問題；

2、應收賬款轉讓通知的形式與實務操作問題，保理人作為通知主體應當附上哪些“必要憑證”才能被認定為通知有效問題；

3、應收賬款債務人行使抗辯權、抵消權的前提及保理人的抗辯及風險防范問題；

（三）、民法典“擔保制度”對保理業(yè)務實操的影響問題

1、有追索權保理業(yè)務是否屬于“擔�！眴栴}；應收賬款債務人付款擔保的擔保性質(zhì)問題及對應的內(nèi)部決議程序要求問題；

2、國企、央企開展應收賬款債務人付款擔保業(yè)務是否違反國資委限制對外擔保的規(guī)定問題；

3、上市公司擔保的內(nèi)部決議程序問題，在香港上市的公司及在大陸和香港以外的外國證券市場上市公司的擔保決議程序上是否有區(qū)別；

4、差額支付承諾函、流動性支持函、債務加入承諾等文件的擔保屬性及內(nèi)部決議程序要求問題；

（四）、監(jiān)管評級制度下保理公司的合規(guī)新要求（以部分地區(qū)為例）

1、評級結果不得為A及B類的情形：吸收存款、違法發(fā)放貸款，股東或關聯(lián)方資金拆借，提供虛假財務或業(yè)務信息涉及欺詐，不良資產(chǎn)率超標等；

2、違規(guī)情形嚴重，可能被扣分較多的情形：涉及中高風險行業(yè)業(yè)務，風險集中度，杠桿倍數(shù)，資金投放行業(yè)問題等。

（五）、民法典實施后商業(yè)保理典型訴訟案例分析及司法審判趨勢解析

該部分將精選最高人民法院在民法典實施之后所判決的商業(yè)保理典型案例，結合前述問題進行詳細分析。

四、培訓費用及報名方式

培訓費3000元每人，報名參加者請先電話通知聯(lián)系人然后將報名回執(zhí)表微信或mail至ft518@126.com，會務處將根據(jù)報名回執(zhí)表告知具體直播安排等事宜。

聯(lián)系人：馮 濤 13683023351（同微信）    

電  話：010-88456283     E-mail:ft518@126.com

網(wǎng)  址：融資租賃名家講堂（www.rzzlmjjt.org.cn）

媒體支持：中國融資租賃資源網(wǎng)(www.m.5ej5xf.cn)

融資租賃名家講堂

附件：報名回執(zhí)表                  北京融銀匯通管理咨詢有限公司

                                      二○二二年五月三十一日

新形勢下商業(yè)保理業(yè)務合規(guī)經(jīng)營與風險防控線上直播

專題培訓班  報名回執(zhí)表

經(jīng)研究，我單位決定派以下人員參加：

1、此表格填完后請微信或mail至會務處，并及時通知聯(lián)系人

2、培訓費用請報名后5個工作日內(nèi)付款，匯款憑證微信或mail至會務處

聯(lián)系人：馮 濤 13683023351    電  話：010-88456283

傳  真：010-88456283          E-mail:ft518@126.com

網(wǎng)  址：www.rzzlmjjt.org.cn （融資租賃名家講堂）

www.m.5ej5xf.cn（中國融資租賃資源網(wǎng)）